监管部门检查证券企业资管业务 两只券商理财产品发行因不合规被叫停

    上海某大型券商日前公告称,该企业一只限额特定资管计划因故暂停发行,但公告中并未说明停发原因。

  对此,知情人士告诉记者,这是收到产品发行被叫停通知的第二家券商。他表示,严格来说上述产品不算是集合理财,而是类银行理财资产池产品,因产品形式不合规而被监管部门叫停。

  通道业务或收紧

  自去年券商资管业务新政推出及备案制落实以来,券商资管产品投资范围不断扩大,同时由于审批制改为备案制,产品发行速度加快。与此同时,券商资管规模在加速增长——去年10月底规模为9800亿元,今年2月份已超过2万亿元。

  然而,在资管规模迅速膨胀的情况下,各种风险与弊病渐现。一位不愿具名的券商资管人士称,去年年底以来,证监会在推进券商创新的同时开始强调风险控制。而今年的现场检查中又将重点放在创新最为集中的资产管理业务上,还强调规范券商资管在通道业务中的合规性与风险性。

  深圳一家中型券商资管负责人告诉证券时报记者,近期常有传闻称通道业务将被叫停,但是,从目前情况看,通道业务收紧的可能性较大。该人士说,“通道业务基本只赚吆喝不赚钱,无利可图。即便被叫停,对多数券商来说影响不大”。目前尚未接到监管部门叫停通道业务的明确信息。

  上海一家上市券商资管业务人士称,目前已有上海和北京的两家券商收到产品被叫停的通知,这是监管部门未来将在资管产品设计、投资方向、风险揭示等方面进一步规范的重要信号。这从上周证监会发布的《关于加强证券企业资产管理业务监管的通知》中也可窥见一斑。“在接下来的监管部门现场检查中,可能还会有产品收到叫停通知。”

  做好被查准备

  证券时报记者日前对多家券商资管自查情况进行了调查。在采访中,多位券商资管业务负责人表示,已完成资管业务部门的内部自查,也做好了接受监管部门检查的准备。

  今年2月中旬,证监会在资讯通气会上表示,2013年度证券企业现场检查工作将重点关注近年来券商快速发展的资产管理业务,对业务开展情况、合规管理、风险管理机制健全及运行情况进行全面检查,尤其是规模剧增的通道业务。证监会要求各证券企业于2013年3月20日前完成自查,并将于上半年完成现场检查。

  “证监会每年都会对券商进行例行全面检查和巡回现场检查,今年只是强调重点检查资管业务。”光大证券资管业务人士称,因为去年10月实施新政以来,券商资管业务虽然得到松绑,但也出现了不少问题,因此需要进一步规范资管业务,降低资管业务的风险系数。

  “大家企业不怎么做通道业务,所以在自查工作这块,与往年相比并无特别之处。”深圳一家券商人士告诉记者,在严格的合规与风控管理下,该企业已经完成内部的自行检查且做好被检查的准备。

  据了解,目前绝大多数收到检查通知的券商资管已完成自查工作。同时,部分券商资管业务人士还表示,监管部门已开始进入现场调查,如调取合同、填写调查报告,以及要求券商资管负责人对具体的理财产品发行和运作情况进行说明。

  “此前证监会就要求大家对其提出的疑问进行详细说明。”上海另一家大型券商相关部门人士对记者说,审批制取消后,简化了集合产品发行流程,资管集合理财产品的发行也一度出现井喷的状态,因此券商资管在创新过程中存在不规范或产品说明书撰写不够详细的情况。
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