诺安基金管理有限企业关于旗下基金根据流动性规定修改基金合同和托管协议的公告

    诺安基金管理有限企业关于旗下基金根据流动性规定修改基金合同和托管协议
    的公告
    根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”),对已经存续的开放式证券投资基金且《基金合同》内容不符合《流动性规定》要求的,应当在《流动性规定》施行之日起 6 个月内予以调整。根据《流动性规定》等法律法规,经与各基金托管人协商一致,诺安基金管理有限企业(以下简称“本企业”)对旗下基金的各基金《基金合同》和《托管协议》的相关条款进行修订,并将本公告披露在《中国证券报》和企业网站。具体修订内容详看公告附件。
    一、涉及本次修订的基金如下:
    序号 基金名称
    1 诺安平衡证券投资基金
    2 诺安货币市场基金
    3 诺安先锋混合型证券投资基金
    4 诺安优化收益债券型证券投资基金
    5 诺安价值增长混合型证券投资基金
    6 诺安灵活配置混合型证券投资基金
    7 诺安成长混合型证券投资基金
    8 诺安增利债券型证券投资基金
    9 诺安中小盘精选混合型证券投资基金
    10 诺安主题精选混合型证券投资基金
    11 诺安全球黄金证券投资基金
    12 诺安行业轮动混合型证券投资基金
    13 诺安多策略混合型证券投资基金
    14 诺安全球收益不动产证券投资基金
    15 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金
    16 诺安双利债券型发起式证券投资基金
    17 诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金
    18 诺安研究精选股票型证券投资基金
    19 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金
    20 诺安天天宝货币市场基金
    21 诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金
    22 诺安聚利债券型证券投资基金
    23 诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金
    24 诺安新经济股票型证券投资基金
    25 诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金
    26 诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金
    27 诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金
    28 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金
    29 诺安低碳经济股票型证券投资基金
    30 诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金
    31 诺安先进制造股票型证券投资基金
    32 诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金
    33 诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金
    34 诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金
    35 诺安和鑫保本混合型证券投资基金
    36 诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金
    37 诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金
    38 诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金
    39 诺安高端制造股票型证券投资基金
    40 诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
    41 诺安纯债定期开放债券型证券投资基金
    42 诺安中证创业成长指数分级证券投资基金
    43 诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)
    44 诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金
    45 诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金
    46 诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金
    47 诺安理财宝货币市场基金
    48 诺安聚鑫宝货币市场基金
    49 诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金
    二、重要提示
    (一)此次修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响,并已履行了规定的程序,与
    各基金托管人协商一致并已报监管机构备案。是符合相关法律法规及基金合同的规定,不需要召开基金份额持有人大会。
    (二)本企业旗下部分基金在此次根据《流动性规定》的修订,依据《流动性规定》等法律法规,对赎回费率的内容进行了修改。修订后的《基金合同》中“本基金对持续持有期
    少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。”的条款
    约定将于 2018 年 3 月 31 日起正式实施,并自 2018 年 3 月 31 日起,对持续持有期少于 7日的基金份额持有人收取 1.5%的赎回费。除豁免的基金和情形外,2018 年 3 月 30 日 15 点以后的赎回申请适用新的赎回费率,敬请投资者注意。
    具体涉及的赎回费率修订的基金可阅读对照表,以及将据此次修订后到期更新的基金招募说明书。
    (三)投资者可阅读附件的修改对照表了解此次修订详情。同时,投资者可访问本企业网站查阅修订后的各基金的基金合同和托管协议全文。
    (四)本企业将据此在到期更新基金招募说明书时,对上述相关内容进行相应修订。
    (五)投资者可通过本企业的网站(www.lionfund.com.cn)或客户服务热线
    (400-888-8998)咨询相关情况。
    (六)本公告的有关内容在法律法规允许范围内由本企业负责说明。
    风险提示:
    本企业承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资者投资于本企业管理的基金时应认真阅读基金合同、托管协议、招募说明书等文件及相关公告,如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。
    特此公告。
    诺安基金管理有限企业
    二〇一八年三月三十一日
    附件:
    一、 诺安平衡证券投资基金
    (一)《诺安平衡证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言和释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第八部分基金的申购与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    3、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回基金份额时收取。
    六、申购费用和赎回费用
    3、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回基金份额时收取。本基金对持续持有期
    少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎无回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    1、 除下列情形外,基金管理人不得拒
    绝或暂停基金投资者的申购申请:
    无
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    ……
    发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    1、 除下列情形外,基金管理人不得拒绝
    或暂停基金投资者的申购申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (6)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    2、除下列情形外,基金管理人不得拒绝
    接受或暂停基金投资者的赎回申请:
    无
    2、除下列情形外,基金管理人不得拒绝
    接受或暂停基金投资者的赎回申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十、巨额赎回的情形及处理方式 十、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    三、投资范围和投资对象
    本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A 股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于包括各类银行存款。基金债券和股票的比重根据基金管理人对市场的
    判断灵活配置,目标配置比例为:股票
    65%,债券 30%,现金 5%;原则上可能的
    资产配置比例为:股票 45-75%,债券
    20-50%,现金 5-10%。
    三、投资范围和投资对象
    本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于包括各类银行存款。基金债券和股票的比重根据基金管理人对市场的判断灵活配置,目标配置比例为:股票 65%,债券 30%,现
    金 5%;原则上可能的资产配置比例为:股
    票 45-75%,债券 20-50%,现金 5-10%。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    七、投资限制
    ……无
    七、投资限制
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    6、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    7、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披露
    三、基金的定期报告无
    三、基金的定期报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (二)《诺安平衡证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    二、 诺安货币市场基金
    (一)《诺安货币市场基金合同修改前后文对照表》
    章节 原《托管协议》条款
    新《托管协议》条款
    内容 内容
    七、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算和复核本基金按以下方式
    进行估值:
    无
    (一)基金资产净值的计算和复核
    本基金按以下方式进行估值:
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可
    以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言
    为保护基金投资者合法权益,明确《诺安货币市场基金基金合同》(以下简称 “本合同”、或《基金合同》)当事人的权利与义务,规范诺安货币市场基金运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》及其他有关规定,在自愿、公平、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《基金合同》。
    前言
    为保护基金投资者合法权益,明确《诺安货币市场基金基金合同》(以下简称 “本合同”、或《基金合同》)当事人的权利与义务,规范诺安货币市场基金运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》及其他有关规定,在自愿、公平、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权
    益的原则基础上,特订立《基金合同》。
    释义无释义
    《流动性风险规定》 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
    流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第 八
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数额限制无
    五、申购与赎回的数额限制
    7、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、本基金不收取赎回费用;但是当货币
    市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
    的比例合计低于 5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总
    份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    六、申购费用和赎回费用
    2、本基金不收取赎回费用;但是当货币
    市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
    例合计低于 5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有
    人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%
    以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外;当本基金前 10 名份额持有人的持有
    份额合计超过本基金总份额 50%,当本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例
    合计低于 10%且偏离度为负时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过
    基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的
    强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。
    九、拒绝或暂停申购、赎回的情况及处 九、拒绝或暂停申购、赎回的情况及处理理方式
    1、 发生下列情况时,基金管理人可拒
    绝或暂停接受投资人的申购申请:
    (5) 基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    发生上述(1)到(4)、(6)项暂停申购情形时,基金管理人应当在指定媒体上刊登暂停申购公告。
    2、 发生下列情况时,基金管理人可拒
    绝或暂停接受投资人的赎回申请:
    无方式
    1、 发生下列情况时,基金管理人可拒绝
    或暂停接受投资人的申购申请:
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    (8) 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取暂停接受申购申请的措施。
    发生上述(1)到(4)、(6)、(8)项暂停申购情形时,基金管理人应当在指定媒体上刊登暂停申购公告。
    2、 发生下列情况时,基金管理人可拒绝
    或暂停接受投资人的赎回申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    2、 巨额赎回的处理方式
    当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况定全额赎回或部分顺延赎回。
    无
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    2、 巨额赎回的处理方式
    当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分顺延赎回。
    (3) 若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    七、投资决策
    3、 投资禁止
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    4、投资限制
    (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
    不得低于 5%;
    七、投资决策
    3、 投资禁止
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的
    商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
    4、投资限制
    (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
    不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    10% ;
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
    使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    (15)本基金与私募类证券资管产品及中
    除上述第(1)、(9)项另有约定外,因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    (16)基金管理人应当对所管理的货币市场基金的份额持有人集中度实施严格的
    监控与管理,根据份额持有人集中度情况对货币市场基金的投资组合实施调整,并遵守以下要求:
    1)当货币市场基金前 10 名份额持有人
    的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得
    超过 120天;投资组合中现金、国债、中
    央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资
    产净值的比例合计不得低于 30%。
    2)当货币市场基金前 10 名份额持有人
    的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得
    超过 180天;投资组合中现金、国债、中
    央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资
    产净值的比例合计不得低于 20%。
    基金管理人应当在每个交易日 10:00 前
    将货币市场基金前一交易日前 10 名基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人,基金托管人依法履行投资监督职责。
    基金管理人依据前述 1)、2)项对本基金
    前 10 名份额持有人的持有份额占比进行测算时,可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围。
    (17)本基金投资于主体信用评级低于
    AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
    净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
    上述规定投资比例的,基金管理人应当
    在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    比例合计不得超过 2%。
    前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支撑证券及中国证监会认定的其他品种。
    (18)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
    发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。
    除上述第(1)、(9)、(14)、(15)项另有约定外,因市场波动、基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
    定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,应当暂停估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    一、基金的年度报告、半年报告、季度报告基金年度报告经注册会计师审计后在基金会计年度结束后的90日内公告。
    基金半年报告在基金会计年度前六个月结束后的60日内公告。
    基金季度报告在每个季度结束后的
    15个工作日内公告。
    一、基金的年度报告、半年报告、季度报告基金年度报告经注册会计师审计后在基金会计年度结束后的90日内公告。
    基金半年报告在基金会计年度前六个月结束后的60日内公告。
    基金季度报告在每个季度结束后的
    15个工作日内公告。
    本基金持续运作过程中 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    如报告期内出现单一投资者持有基
    金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理
    (二)诺安货币市场基金托管协议无修改。
    三、 诺安先锋混合型证券投资基金
    (一)《诺安先锋混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    基金管理人应当在年度报告、半年度报告中,至少披露报告期末基金前10名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
    三、临时报告与公告无
    26、中国证监会规定的其他事项。
    三、临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;
    27、本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《诺安先锋混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“基金合同”)当事
    人的权利与义务,规范诺安先锋混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关基金合同当事人的合法权益的原则基础上,特订立本合同。
    为保护基金投资者合法权益,明确《诺安先锋混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“基金合同”)当事
    人的权利与义务,规范诺安先锋混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关基金合同当事人的合法权益的
    原则基础上,特订立本合同。
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无例下限。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    无
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    ……
    发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (6)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项:
    无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于各类银行存款。本基金组合投资比例是:股票
    资产 60-95%;债券的比例为 0-35%,持有现金和到期日在一年以内的政府债券的
    比例不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会批准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于各类银行存款。本基金组合投资比例是:股票
    资产 60-95%;债券的比例为 0-35%,持有现金和到期日在一年以内的政府债券的
    比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    7、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    8、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致。
    除上述第 7、8项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合
    上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    五、公开披露的基金信息
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年
    (二)《诺安先锋混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    四、 诺安优化收益债券型证券投资基金
    (一)《诺安优化收益债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    的 信
    息 披露度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告与公告无
    (八)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款
    新《托管协议》条款
    内容 内容
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算和复核本基金按以下方式
    进行估值:
    无
    (一)基金资产净值的计算和复核
    本基金按以下方式进行估值:
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可
    以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《诺安优化收益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称 “本合同”或“基金合同”)当事人的权利与义务,规范诺安优化收益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关规定,在自愿、公平、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,订立基金合同。
    前言为保护基金投资者合法权益,明确《诺安优化收益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称 “本合同”或“基金合同”)当事人的权利与义务,规范诺安优化收益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关规定,在自愿、公平、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权
    益的原则基础上,订立基金合同。
    释义无释义
    《流动性风险规定》 指中国证监会
    2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制 指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数额限制无
    五、申购与赎回的数额限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、本基金赎回费率:持有本基金达到或
    超过 31个自然日,赎回费为零,持有本
    基金未满 31个自然日,赎回费为 0.5%。
    无
    六、申购费用和赎回费用
    2、本基金赎回费率:持有本基金达到或
    超过 31 个自然日,赎回费为零;持有本
    基金达到或超过 7 日但未满 31 个自然日,赎回费为 0.5% ;本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
    门、自律规则的规定。
    八、 拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    出现如下情形时,基金管理人可拒绝或暂停投资者的申购申请,此时,由其他基金转入本基金的转入申请将按同样方
    式处理:
    无
    八、 拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    出现如下情形时,基金管理人可拒绝或暂停投资者的申购申请,此时,由其他基金转入本基金的转入申请将按同样方
    式处理:
    (2)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确
    (4)会有损于现有基金份额持有人利益的申购。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至
    少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告并报中国证监会备案。
    认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的申购。
    (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(4)、(7)项暂停申购情形时,基金管理人应当在
    至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告并报中国证监会备案。
    九、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    出现如下情形时,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项,此时,由本基金转出的转出申请将按同样方式处理:
    无
    发生上述(1)到(4)情形的,基金管理人应在当日马上向中国证监会报告备案。已接受的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能足额支付的,可支付部分按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比
    例分配给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。
    同时在出现上述第(3)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项,最长不超过正常支付时间 20 个工作
    九、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    出现如下情形时,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项,此时,由本基金转出的转出申请将按同样方式处理:
    (2)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    发生上述(1)到(5)情形的,基金管理人应在当日马上向中国证监会报告备案。已接受的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能足额支付的,可支付部分按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比
    例分配给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。
    同时在出现上述第(4)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款日,并在至少一家中国证监会指定的媒体公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
    发生上述(1)到(4)暂停赎回情形的,基金管理人应及时在至少一家中国证监会指定的媒体上刊登暂停赎回公告并报中国证监会备案。
    项,最长不超过正常支付时间 20 个工作日,并在至少一家中国证监会指定的媒体公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
    发生上述(1)到(5)暂停赎回情形的,基金管理人应及时在至少一家中国证监会指定的媒体上刊登暂停赎回公告并报中国证监会备案。
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 六
    部 分
    基 金
    合 同
    当 事
    人 及
    权 利义务
    一、基金管理人
    (一) 基金管理人简况
    法定代表人:刘德树
    实收资本:1 亿 1 千万元人民币
    二、基金托管人
    法定代表人:吴建
    一、基金管理人
    (一) 基金管理人简况
    法定代表人:秦维舟
    注册资本:人民币 1.5 亿元
    二、基金托管人
    法定代表人:李民吉
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    九、投资限制
    (二)投资组合限制
    2. 现金或者到期日在一年以内的政府
    债券不低于基金资产净值 5%;
    九、投资限制
    (二)投资组合限制
    2. 现金或者到期日在一年以内的政府
    债券不低于基金资产净值 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证无无因基金规模或市场变化等原因导致投资
    组合超出上述规定不在限制之内,但基金管理人应在合理期限内进行调整,以达到上述标准。
    金、应收申购款;
    5.本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6.本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    22.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    23.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第 2、17、22、23 项外,因基金规模或市场变化等原因导致投资组合超
    出上述规定不在限制之内,但基金管理人应在合理期限内进行调整,以达到上述标准。
    第 十
    三 部
    分 基
    金 资
    产 的估值
    三、估值方法无
    在任何情况下,基金管理人如采用本款上述1-10 规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    三、估值方法
    10、当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    在任何情况下,基金管理人如采用本款上述1-11 规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    (二)《诺安优化收益债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》程序及相关法律法规或者未能充分维护
    基金份额持有人利益时,应马上通知对方,共同查明原因,协商解决。
    程序及相关法律法规或者未能充分维护
    基金份额持有人利益时,应马上通知对方,共同查明原因,协商解决。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部
    分 基
    金 的
    信 息披露
    二、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报
    告、基金半年度报告和基金季度报告……
    (七)临时报告
    26、中国证监会规定的其他事项。
    二、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报
    告、基金半年度报告和基金季度报告……基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、基金 (一)基金管理人 (一)基金管理人
    托 管 协
    议 当 事人
    法定代表人:刘德树
    实收资本:1 亿 1 千万元人民币
    (二)基金托管人
    法定代表人:吴建
    法定代表人:秦维舟
    注册资本:人民币 1.5 亿元
    (二)基金托管人
    法定代表人:李民吉
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    2、基金托管人对基金投融资比例进行
    监督的内容、标准和程序
    (2)监督的标准
    本基金投资组合遵循如下投资限制:
    2)现金或者到期日在一年以内的政府
    债券不低于基金资产净值 5%;
    无
    2、基金托管人对基金投融资比例进行
    监督的内容、标准和程序
    (2)监督的标准
    本基金投资组合遵循如下投资限制:
    2)现金或者到期日在一年以内的政府
    债券不低于基金资产净值 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理,本基金托管人
    托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理,本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值、基金份额净值的计算和复核
    1、本基金估值方法如下:
    无
    (一)基金资产净值、基金份额净值的计算和复核
    1、本基金估值方法如下:
    (10)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
    五、 诺安价值增长混合型证券投资基金
    (一)《诺安价值增长混合型证券投资基金合同修改前后文对照表》
    在任何情况下,基金管理人如采用本款上述(1)-(10)规定的方法对基金
    资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的
    估值方法、程序及相关法律法规或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应马上通知对方,共同查明原因,协商解决。
    确保基金估值的公平性。
    在任何情况下,基金管理人如采用本款上述(1)-(11)规定的方法对基金
    资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的
    估值方法、程序及相关法律法规或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应马上通知对方,共同查明原因,协商解决。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言和释义前言
    为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范诺安价值增长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安价值增长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范诺安价值增长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安价值增长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    第一部分前言和释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第五部分基金份额的申购与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    无
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (6)基金管理人认为会有损于现有基金无
    ……
    发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2) ……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    一部分
    二、投资范围
    本基金的投资范围界定为股票、债券、权证以及中国证监会批准的其它投资品种。
    二、投资范围
    本基金的投资范围界定为股票、债券、权证以及中国证监会批准的其它投资品种。
    基金的投资
    股票投资范围为所有在国内依法发行的,具有良好流动性的 A 股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债,权证等新的金融产品将在法律法规允许的范围内进行投资。
    现金资产主要投资于各类银行存款。本基金组合投资比例是:股票资产 60-95%;
    持有现金和到期日在一年以内的政府债
    券的比例不低于基金资产净值的 5%,债券的比例为 0-35%。
    股票投资范围为所有在国内依法发行的,具有良好流动性的 A 股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、企业债、回购、短期票据和可转换债,权证等新的金融产品将在法律法规允许的范围内进行投资。
    现金资产主要投资于各类银行存款。本基金组合投资比例是:股票资产 60-95%;
    持有现金和到期日在一年以内的政府债
    券的比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,债券的比例为
    0-35%。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无
    5、保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    7、保持不低于基金资产净值 5%的现金或
    者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    除上述第 7、11、12项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不
    符合上述约定的比例不在限制之内,但基
    (二)《诺安价值增长混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第十
    三部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    七部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告与公告无
    (七)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金
    投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及基金合同的约定,本基金的投资资产配置比例
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比
    例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及基金合同的约定,本基金的投资资产配置比例为:股为:股票资产 60-95%;持有现金和到
    期日在一年以内的政府债券的比例
    不低于基金资产净值的 5%,债券的比例为 0-35%。
    (2)根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ⑤保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    票资产 60-95%;持有现金和到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资
    产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,债券的比例为 0-35%。
    (2)根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ③本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    ④本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    ⑦保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    ○11本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    ○12本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第○7 、○11、○12项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组
    合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    本基金按以下方式进行估值:
    无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    本基金按以下方式进行估值:
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保
    六、 诺安灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6
    号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。第 一
    部 分
    前 言
    和 释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    无
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    ……
    发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (6)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家中国证监会指定的媒体刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者
    延缓支付赎回款项:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    4、本基金持有的现金和到期日在一年以
    内的政府债券为基金资产净值 5%以上;
    无
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    4、本基金持有的现金和到期日在一年以内
    的政府债券为基金资产净值 5%以上,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    7、本基金持有一家企业发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的2%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
    在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    的 15%;
    6、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    除上述第 4、11、12项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符
    合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保
    (二)《诺安灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告与公告无
    (七)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ④现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
    金资产净值的 5%;
    ⑤本基金持有一家企业发行的流通
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融
    资比例进行监督:
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ④现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
    值的 5%,其中,现金类资产不包括结算
    备付金、存出保证金、应收申购款;
    ⑤本基金管理人管理的且由本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式
    基金以及处于开放期的定期开放基金)
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    ⑥本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    七、 诺安成长混合型证券投资基金
    (一)《诺安成长混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》受限证券,其市值不得超过基金资产净值的 2%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%。
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    ⑧本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    ⑨本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第④、⑧、⑨项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组
    合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算和复核
    本基金按以下方式进行估值:
    无
    (一)基金资产净值的计算和复核
    本基金按以下方式进行估值:
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安成长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安成长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安成长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    释义无简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安成长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    释义
    《流动性风险规定》 指 中 国 证 监 会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日
    在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期
    存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制 指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用 六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (1)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(2)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (1)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (2)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(3)到(7)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金组合投资比例是:股票占基金资产
    的比例为 60-95%;债券现金等固定收益
    金融工具占基金资产的比例为 5-40%,其中现金和到期日在一年以内的政府债券
    的比例不低于基金资产净值的 5%;权证
    占基金资产净值的比例为 0-3%。
    二、投资范围
    ……
    本基金组合投资比例是:股票占基金资产
    的比例为 60-95%;债券现金等固定收益
    金融工具占基金资产的比例为 5-40%,其中现金和到期日在一年以内的政府债券
    的比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;权证占基金资产净值的比例为 0-3%。
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    ……
    5、现金和到期日不超过 1 年的政府债券
    不低于 5%;
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    7、现金和到期日不超过 1 年的政府债券
    不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    14、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    15、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 7、14、15 项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不
    符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
    (二)《诺安成长混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    内 容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票占基金资产的比例为 60-95%;债券现金等固定收益金融工具占基金
    资产的比例为 5-40%,其中现金和到
    期日在一年以内的政府债券的比例
    不低于基金资产净值的 5%;权证占
    基金资产净值的比例为 0-3%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    5)现金和到期日不超过 1 年的政府
    债券不低于 5%;
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票占基金资产的比例为 60-95%;债券现金等固定收益金融工具占基金资产的
    比例为 5-40%,其中现金和到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产
    净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    权证占基金资产净值的比例为 0-3%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    3)本基金管理人管理的且有本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式
    基金以及处于开放期的定期开放基金)
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    4)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    7)现金和到期日不超过 1 年的政府债券
    不低于 5%,其中,现金类资产不包括结
    八、 诺安增利债券型证券投资基金
    (一)《诺安增利债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    10)一只基金持有一家企业发行的流
    通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分之二;一只基金持有的
    所有流通受限证券,其市值不得超过该基金资产净值的百分之十;经基金
    管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    算备付金、存出保证金、应收申购款;
    13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    持一致;
    除上述第 7)、13)、14)项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资
    组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当前言
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安增利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安增利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    释义无释义
    《流动性风险规定》 指中国证监会
    2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制 指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数额限制无
    五、申购与赎回的数额限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式无
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少
    一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    (7)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少
    一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式无
    十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……本基金债券类资产的投资比例不低
    于基金资产的 80%,非债券类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%;本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府
    债券的比例不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……本基金债券类资产的投资比例不低
    于基金资产的80%,非债券类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%;本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府
    债券的比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    五、投资限制
    (二)投资组合限制无
    5、现金和到期日不超过 1年的政府债券
    不低于基金资产净值的 5%无
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    7、现金和到期日不超过 1年的政府债券
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    12、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    13、本基金与私募类证券资管产品及中
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例
    不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    持一致;
    除上述第 7、12、13 项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    五、估值方法无
    五、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
    (七)临时报告
    26、中国证监会规定的其他事项。
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金
    份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资
    者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (二)《诺安增利债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金
    投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金债券类资产的投资比例不
    低于基金资产的 80%,非债券类资产的投资比例合计不超过基金资产的
    20%;本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金
    资产净值的 5%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    无
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融
    资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金债券类资产的投资比例不低
    于基金资产的 80%,非债券类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%;本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府
    债券的比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    c、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式
    基金以及处于开放期的定期开放基金)
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    d、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    九、 诺安中小盘精选混合型证券投资基金
    (一)《诺安中小盘精选混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    e、现金和到期日不超过 1年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;
    j、一只基金持有一家企业发行的流
    通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分之二;一只基金持有的
    所有流通受限证券,其市值不得超过该基金资产净值的百分之十;经基金
    管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    g、现金和到期日不超过 1年的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第 g、l、m、项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合
    不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。
    法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    一、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    二、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安中小盘精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安中小盘精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安中小盘精选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。释义无(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第
    6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安中小盘精选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    释义
    《流动性风险规定》 指 中 国 证 监 会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日
    在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期
    存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制 指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用 六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于 25%。
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于 25%。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (7)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    (7)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(5)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    本基金为混合型基金,投资范围包括国内依法发行上市的股票、国债、金融债、企业(企业)债(包括可转债)、央行票据、资产支撑证券、权证以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。其中,股票等权益类金融工具投资比例占基金资产净值的 60%-95%(其中权证投资比例不超过基金资产净值的 3%);债券等固定收益类金融工具投资比例占基金资产净值的5%-40%(其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%)。
    二、投资范围
    本基金为混合型基金,投资范围包括国内依法发行上市的股票、国债、金融债、企业(企业)债(包括可转债)、央行票据、资产支撑证券、权证以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。其中,股票等权益类金融工具投资比例占基金资产净值的 60%-95%(其中权证投资比例不超过基金资产净值的 3%);债券等固定收益类金融工具投资比例占基金资产净值的5%-40%(其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款)。
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    e、现金和到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    c、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    d、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    g、现金和到期日不超过 1 年的政府债券由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 g、l、m 项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符
    合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    五、估值方法无
    五、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其
    (二)《诺安中小盘精选混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    内 容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》的约定对下
    述基金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票等权益类金融工具投资比例占基金资产净值的 60%-95%(其中权证投资比例不超过基金资产净值的 3%);债券等固定收益类金融工具投资比例占基金资产净值的 5%-40%(其中现金或者到期日在
    一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%)。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及
    《基金合同》的约定对下述基金投融资比
    例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票等权益类金融工具投资比例占基金资产净值的 60%-95%(其中权证投资比例不超过基金资产净值的 3%);债券等固定收益类金融工具投资比例占基金资产净值的5%-40%(其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款)。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    c、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金
    以及处于开放期的定期开放基金)持有一
    十、 诺安主题精选混合型证券投资基金
    (一)《诺安主题精选混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    e、现金和到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;
    j、一只基金持有一家企业发行的流
    通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分之二;一只基金持
    有的所有流通受限证券,其市值不得超过该基金资产净值的百分之十;经基金管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合
    上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    d、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    g、现金和到期日不超过 1年的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
    基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 g、l、m 项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合
    上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    本基金的估值方法为:
    无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    本基金的估值方法为:
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    (一)订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民
    (一)订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13.《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    53.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    55.摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    (五)申购和赎回的金额无
    (五)申购和赎回的金额
    4.当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和费和其他必要的手续费。 其他必要的手续费。本基金对持续持有期
    少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途无
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    8.当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    ……
    发生上述暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 七
    部 分
    基 金
    合 同
    当 事
    人 及
    权 利义务
    (二)基金托管人
    法定代表人:郭树清
    (二)基金托管人
    法定代表人:田国立
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    (二)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票等权益类
    资产占基金资产的 60%-95%,其中不低于
    80%的股票资产投资于与基金管理人构建的备选主题库相关联的个股;债券等
    固定收益类资产占基金资产的 0%-40%;
    权证占基金资产净值的 0%-3%;现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。
    (二)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票等权益类资
    产占基金资产的60%-95%,其中不低于80%的股票资产投资于与基金管理人构建的备选主题库相关联的个股;债券等固定收
    益类资产占基金资产的 0%-40%;权证占基
    金资产净值的 0%-3%;现金或者到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (六)投资限制
    1.组合限制
    ……
    (六)投资限制
    1、组合限制
    ……
    (4)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流
    (14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (5)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (16) 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(13)、(16)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    (二)估值方法无
    (二)估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
    6.基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其
    (二)《诺安主题精选混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    的 信
    息 披露流动性风险分析等。
    7.报告期内出现单一投资者持有基金份
    额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
    别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告与公告无
    (八)临时报告与公告
    26.本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27.基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要基金合同摘要部分内容修订与正文保持
    一致
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、基金托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 郭树清
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
    约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    基金的投资组合比例为:股票等权益类
    资产占基金资产的 60%-95%,其中不低
    于 80%的股票资产投资于与基金管理人
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
    约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    基金的投资组合比例为:股票等权益类
    资产占基金资产的 60%-95%,其中不低
    于 80%的股票资产投资于与基金管理人构建的备选主题库相关联的个股;债券等固定收益类资产占基金资产的
    0%-40%;权证占基金资产净值的 0%-3%;
    现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
    5%。
    构建的备选主题库相关联的个股;债券等固定收益类资产占基金资产的
    0%-40%;权证占基金资产净值的 0%-3%;
    现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
    5%,其中,现金类资产不包括结算备付
    金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (11)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (2)本基金管理人管理的且由本基金托
    管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    (3)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (13) 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
    值的 15%。因证券市场波动、上市企业
    股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第(10)、(13)、(15)、(16)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10 个
    十一、诺安全球黄金证券投资基金
    (一)《诺安全球黄金证券投资基金基金合同修改前后文对照表》交易日内进行调整。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2.估值方法无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2.估值方法
    f、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安全球黄金证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号<基金合同的内容与格式>》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称《试行办法》)、《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》(以下简称《通知》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安全球黄金证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安全球黄金证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号<基金合同的内容与格式>》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称《试行办法》)、《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》(以下简称《通知》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安全球黄金证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时;出现
    上述情形时,基金管理人有权将上述申购
    9、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。
    发生上述 1到 7项、第 9项和第 10项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少
    一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    申请全部或部分确认失败;
    10、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。发生上述 1到 7项、第 10项和第 11项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者
    延缓支付赎回款项:
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十 二、投资范围 二、投资范围
    一 部分
    基 金
    的 投资
    ……本基金投资于有实物黄金支撑的黄金
    ETF不低于基金资产的 80%;现金或者到期日不超过一年的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%。
    ……
    本基金投资于有实物黄金支撑的黄金 ETF
    不低于基金资产的 80%;现金或者到期日
    不超过一年的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无
    若基金超过上述 1-7 项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    若基金超过上述 1-9项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,
    (二)《诺安全球黄金证券投资基金托管协议修改前后文对照表》基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告与公告无
    (七)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律
    法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例
    进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金投资于有实物黄金 支
    持的黄金 ETF 不低于基金资
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监
    督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金投资于有实物黄金 支撑的黄金 ETF 不
    低于基金资产的 80%;现金或者到期日不超过
    一年的政府债券的投资比例不低于基金资产
    净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付
    十二、诺安行业轮动混合型证券投资基金
    (一)《诺安行业轮动混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    产的 80%;现金或者到期日不
    超过一年的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
    5%。
    金、存出保证金、应收申购款等。
    (2)根据法律法规的规定及
    《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……无若基金超过上述 1)-7)项投
    资比例限制,应当在超过比例
    后 30个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    3)本基金管理人管理的且有本基金托管行人
    托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及
    处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 30%;
    11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值
    合计不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
    述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    若基金超过上述 1)-9)项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    九、基金资产净值计算和会计核算
    (四)暂停估值的情形无
    (四)暂停估值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值
    技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、前言
    《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
    “《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 12.《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52.摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的申购与赎回
    (五)申购和赎回的金额无
    (五)申购和赎回的金额
    4.当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    无其他必要的手续费。本基金对持续持有期
    少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8.当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    (三)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金投资股票
    占基金资产的 60%-95%,现金或者到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。
    (三)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金投资股票
    占基金资产的 60%-95%,现金或者到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (七)投资限制
    2.投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    (6) 现金和到期日不超过 1 年的政府债券
    不低于基金资产净值的 5%;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    (七)投资限制
    2.投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    (4)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (5)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (8) 现金和到期日不超过 1 年的政府债券
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致。
    除上述第(8)、(9)、(14)、(15)项外,
    (二)《诺安行业轮动混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第十
    四部分基金资产估值
    (二)估值方法无
    (二)估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披露
    (七)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告报告期内出现单一投资者持有基金份额
    比例达到或者超过 20%的情形,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。
    (七)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    比例达到或者超过 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告无
    (五)临时报告
    26.本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27.基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定以及《基金合同》的约定,对基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的,基金管
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定以及《基金合同》的约定,对基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的,基金管监督和核查理人应事先或定期向基金托管人提供
    投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
    2.本基金各类品种的投资比例、投资限
    制为:
    基金的投资组合比例为:股票占基金资
    产的 60%-95%,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
    金资产净值的 5%。
    本基金投资组合遵循以下投资限制:
    (6)现金和到期日不超过 1 年的政府
    债券不低于基金资产净值的 5%;
    5.基金管理人应当自基金合同生效日起
    6 个月内使基金的投资组合比例符合基
    金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
    基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致
    投资比例不符合上述规定的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整。法律理人应事先或定期向基金托管人提供
    投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
    2.本基金各类品种的投资比例、投资限
    制为:
    基金的投资组合比例为:股票占基金资
    产的 60%-95%,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
    金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    本基金投资组合遵循以下投资限制:
    (4)本基金管理人管理的全部开放式
    基金(包括开放式基金以及处于开放期
    的定期开放基金)持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (5)本基金管理人管理的全部投资组
    合持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (8)现金和到期日不超过 1 年的政府
    债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
    值的 15%。因证券市场波动、上市企业
    股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    5.基金管理人应当自基金合同生效日起
    6 个月内使基金的投资组合比例符合基
    金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基
    十三、诺安多策略混合型证券投资基金
    (一)《诺安多策略混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    法规另有规定的,从其规定。 金合同的约定。
    基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。除上
    述第(8)、(9)、(14)、(15)项外,因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导
    致投资比例不符合上述规定的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    (一)订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    (一)订立本基金合同的目的、依据和原则2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    55、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    (五)申购和赎回的金额无
    (五)申购和赎回的金额
    4.当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期
    少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途无
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途
    8.当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    ……
    发生上述暂停申购情形时,基金管理人
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 七
    部 分
    基 金
    合 同
    当 事
    人 及
    权 利义务
    (二)基金托管人
    法定代表人:郭树清
    (二)基金托管人
    法定代表人:田国立
    第 十 (二)投资范围 (二)投资范围
    二 部分
    基 金
    的 投资
    ……本基金股票投资占基金资产的比例范围
    为 60%-95%;债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的比
    例范围为 5%-40%,其中权证投资占基金资产净值的比例范围为 0-3%;现金或者
    到期日在 1 年以内的政府债券不低于基
    金资产净值的 5%。
    ……本基金股票投资占基金资产的比例范围
    为 60%-95%;债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的比
    例范围为 5%-40%,其中权证投资占基金资产净值的比例范围为 0-3%;现金或者到期
    日在1年以内的政府债券不低于基金资产
    净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (六)投资限制
    1.组合限制
    ……
    (14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (21)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到
    期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    (六)投资限制
    1、组合限制
    ……
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (16) 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (23)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期
    日在一年以内的政府债券,其中,现金类
    资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (24)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (25)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(13)、(16)、(23)、(24)、
    (25)项外,因证券市场波动、上市企业
    合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基
    金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    (二)估值方法无
    (二)估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
    6.基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    7.报告期内出现单一投资者持有基金份
    额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
    别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告与公告无
    (八)临时报告与公告
    26.本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27.基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘基金合同摘要部分内容修订与正文保持
    一致
    (二)《诺安多策略混合型证券投资基金基金托管协议修改前后文对照表》要
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、基金托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 郭树清
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
    约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金股票投资占基金资产的比例范
    围为 60%-95%;债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资
    产的比例范围为 5%-40%,其中权证投资占基金资产净值的比例范围为 0-3%;现
    金或者到期日在 1年以内的政府债券不
    低于基金资产净值的 5%。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
    约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金股票投资占基金资产的比例范
    围为 60%-95%;债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资
    产的比例范围为 5%-40%,其中权证投资占基金资产净值的比例范围为 0-3%;现
    金或者到期日在 1年以内的政府债券不
    低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (11)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (18)本基金每个交易日日终在扣除股
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (5)本基金管理人管理的且由本基金托
    管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (13) 保持不低于基金资产净值 5%的
    十四、诺安全球收益不动产证券投资基金
    (一)《诺安全球收益不动产证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (20)本基金每个交易日日终在扣除股
    指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
    值的 15%。因证券市场波动、上市企业
    股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第(10)、(13)、(20)、(21)、
    (22)项外,因证券市场波动、上市公
    司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2.估值方法无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2.估值方法
    f、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安全球黄金证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安全球黄金证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国义前言民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号<基金合同的内容与格式>》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称《试行办法》)、《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》(以下简称《通知》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安全球收益不动产证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号<基金合同的内容与格式>》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称《试行办法》)、《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》(以下简称《通知》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安全球收益不动产证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    的 申
    购 与赎回
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    9、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。
    发生上述 1到 7项、第 9项和第 10项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少
    一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时;出现
    上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败;
    10、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。发生上述 1到 7项、第 10项和第 11项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    无形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者
    延缓支付赎回款项:
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金投资于 REITs 的比例不低于基金
    资产的 60%;现金或者到期日不超过一年的政府债券的投资比例不低于基金资
    产净值的 5%
    二、投资范围
    ……
    本基金投资于 REITs的比例不低于基金资
    产的 60%;现金或者到期日不超过一年的政府债券的投资比例不低于基金资产净值
    的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付
    金、存出保证金、应收申购款。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    3、本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    若基金超过上述 1-7 项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    4、本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    10、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    11、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    若基金超过上述 1-9项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    第 十
    三 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告与公告 (七)临时报告与公告
    (二)《诺安全球收益不动产证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    无 26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融
    资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及
    《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金投资于REITs的比例
    不低于基金资产的 60%;现金或者到期日不超过一年的政府债券的投资比例不
    低于基金资产净值的 5%。
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监
    督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金投资于 REITs 的比例不低于基金资产的
    60%;现金或者到期日不超过一年的政府债券的
    投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (2)根据法律法规的规定
    及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投
    资限制:
    ……无
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    3)本基金管理人管理的且有本基金托管行人托
    管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处
    于开放期的定期开放基金)持有一家上市企业
    发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    十五、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金
    (一)《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》若基金超过上述 1)-6)项
    投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合
    计不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    10)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    若基金超过上述 1)-8)项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    九、基金资产净值计算和会计核算
    (四)暂停估值的情形无
    (四)暂停估值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言(一)订立《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则
    2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《关于保本基金的引导意见》(以下简称《引导意见》)及其他法律法规的有关规定。
    (一)订立《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则
    2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《关于保本基金的引导意见》(以下简称《引导意见》)及其他法律法规的有关规定。
    第二部
    分 释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    (五)申购与赎回的数额限制无
    (五)申购与赎回的数额限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    (六)申购份额与赎回金额的计算方式
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份
    额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    (六)申购份额与赎回金额的计算方式
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    7.基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    7. 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    8.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    (二)基金托管人
    1、基金托管人基本情况
    法定代表人:田国立
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    (二)基金托管人
    1、基金托管人基本情况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    第十五
    部 分基金的投资
    (一)保本周期内的投资
    2、投资范围
    ……
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比
    (一)保本周期内的投资
    2、投资范围
    ……
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例
    例不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债
    券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
    不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比
    例不低于 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的
    比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    6、投资限制
    (2)基金投资组合限制
    ……
    2)基金保留的现金以及投资于到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    (二)变更后的“诺安策略精选股票型
    6、投资限制
    (2)基金投资组合限制
    ……
    2)基金保留的现金以及投资于到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的15%;
    6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
    的 15%;
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第 2)、13)、17)、18)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比证券投资基金”的投资
    3、投资范围
    基金的投资组合比例为:本基金投资于
    股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例不低于 80%,权证占基金资产净值 0%-3%,现金或者到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定实行。
    6、投资限制
    (2)组合限制
    ……
    14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    本基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净
    值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    (二)变更后的“诺安策略精选股票型证券投资基金”的投资
    3、投资范围
    基金的投资组合比例为:本基金投资于
    股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例不低于 80%,权证占基金资产净值 0%-3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
    资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定实行。
    6、投资限制
    (2)组合限制
    ……
    5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    16)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本
    基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    (二)《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》整。 持一致。
    除上述第 13)、16)、17)、18)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十八
    部 分基金资产估值
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第二十
    二部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    28、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第二十
    九部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的
    3%;债券、货币市场工具等稳健资产
    占基金资产的比例不低于 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例
    不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比
    例不低于 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的
    比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    2、对基金投融资比例进行监督。
    (1)按法律法规的规定以及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资
    产净值的 3%;债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于
    60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例
    合计不低于基金资产净值的 5%。
    ……若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件,本基金依据《基金合同》的约定变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”的,上述比例应依据《基金合同》的约定进行相应变
    更为:
    股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例不低于 80%,权证占基金资产净值 0%-3%,现金或者到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,
    2、对基金投融资比例进行监督。
    (1)按法律法规的规定以及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中,持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;
    债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
    5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    ……若保本周期届满时本基金不符合保本基
    金存续条件,本基金依据《基金合同》的约定变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”的,上述比例应依据《基金合同》的约定进行相应变更为:
    股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例不低于 80%,权证占基金资产净值 0%-3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
    产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    股指期货的投资比例及限制按照法律法
    现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定实行。
    (2)根据法律法规的规定以及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)基金保留的现金以及投资于到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%;
    若保本期满,基金变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”,基金的投资将遵循以下投资限制:
    规及中国证监会相关规定实行。
    (2)根据法律法规的规定以及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)基金保留的现金以及投资于到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的且由本托管人托
    管的全部开放式基金(包括开放式基金以
    及处于开放期的定期开放基金)持有一家
    上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持
    一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他
    主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定
    的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    若保本期满,基金变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”,基金的投资将遵循以下投资限制:
    5)基金管理人管理的且由本托管人托管
    的全部开放式基金(包括开放式基金以及
    处于开放期的定期开放基金)持有一家上
    14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
    的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    16)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本基
    金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持
    一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他
    主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定
    的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    除上述第(2)、(13)、(17)、(18)项[若保本期满,基金变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”,则对应“诺安策略精选股票型证券投资基金”投资限
    制第(13)、(16)、(17)、(18)项]外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    十六、诺安双利债券型发起式证券投资基金
    (一)《诺安双利债券型发起式证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 (以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
    称“《信息披露办法》”) ,《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》(以下简称“《通知》”)和其他有关法律法规。
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) ,《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》(以下简称“《通知》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    55、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第八部分基金份额
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额的申购与赎回
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 75%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 75%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者(基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方的除外)持有基金份额的比
    例达到或者超过 50%的情形时;出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、6、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将理。 退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款;当前一估
    值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    (二)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:固定收益类资产
    的比例不低于基金资产的 80%。本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债
    券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
    (二)投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:固定收益类资产
    的比例不低于基金资产的 80%。本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债
    券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (四)投资限制
    1、组合限制
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (四)投资限制
    1、组合限制
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现
    金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出无
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10个交易日内进行调整。
    保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10个交易日内进行调整。
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要
    (二)《诺安双利债券型发起式证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    露 办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    (七)临时报告无
    26、中国证监会规定的其他事项。
    办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应事先向基金托管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
    本基金的投融资比例:
    固定收益类资产的比例不低于基
    金资产的 80%。本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。
    本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2、保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应事先向基金托管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
    本基金的投融资比例:
    固定收益类资产的比例不低于基
    金资产的 80%。本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2、保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或者到期日在一年以内的政府债券,其对于因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等原因导致基金的投资
    不符合基金合同的约定的,基金管理人
    应在 10 个交易日内进行调整,以达到上述标准。法律、法规另有规定时,从其规定。
    中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5、本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6、本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    14、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    15、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    除上述第(2)、(12)、(14)、(15)项外,对于因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等原因导致基金的投资不符合基金合同的约定的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到上述标准。法律、法规另有规定时,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    三、(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    3、具体投资品种估值方法无
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形无
    四、(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    3、具体投资品种估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协
    十七、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6
    号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    第 一
    部 分
    前 言
    和 释义释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 五
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数额限制无
    五、申购与赎回的数额限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    六、申购费用和赎回费用
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    无
    (4)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(6)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家
    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述指定媒体刊登暂停申购公告,并报中国证监会备案。
    申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(4)、(6)、
    (8)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告,并报中国证监会备案。
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    无
    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
    或者延缓支付赎回款项:
    (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%~80%,债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的 20%~70%,权证占基金资产净值的 0%~3%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于新动力主题股票比例不低于基金股
    票资产的 80%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%~80%,债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的 20%~70%,权证占基金资产净值的 0%~3%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。本基金投资于新动力主题股票比例不低于基金股票资产的 80%。
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (20)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期
    日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
    金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    五、投资限制
    (二)投资组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (22)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期
    日在一年以内的政府债券,其中,现金类
    资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (23)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (24)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(13)、(22)、(23)、(24)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 财产
    五、估值方法无
    五、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上
    (二)《诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    七 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融
    资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票资产占基金资产的 30%~80%,债股票资产占基金资产的 30%~80%,债券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的 20%~70%,权证占基金资产净值的 0%~3%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的
    比例合计不低于基金资产净值的 5%。
    本基金投资于新动力主题股票比例不
    低于基金股票资产的 80%。管理人负责向托管人提供新动力主题股票库。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    14)本基金持有一家企业发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值
    的 4%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过该基金资产净值的
    10%;经基金管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整
    21)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    券、权证、现金、货币市场工具和资产支撑证券占基金资产的 20%~70%,权证占基金资产净值的 0%~3%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比
    例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。本基金投资于新动力主题股票比例不低于基金股票资
    产的 80%。管理人负责向托管人提供新动力主题股票库。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    5)本基金管理人管理的且有本基金托
    管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金每个交易日日终在扣除股指
    期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或
    到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    十八、诺安研究精选股票型证券投资基金
    (一)《诺安研究精选股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    ……
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在
    10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    ……除上述第 13)、21)、22)、23)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限除上述第 13)、21)、22)、23)项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导
    致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
    下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 (以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下
    简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二 无 12、《流动性风险规定》:指中国证监会部分释义
    2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    48、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    50、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的申购与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购
    情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情
    形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
    项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金对股票
    的投资比例不低于基金资产的 80%,权证投资比例不得超过基金资产净值的 3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需
    缴纳的交易保证金后,现金及到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金对股票的
    投资比例不低于基金资产的 80%,权证投资比例不得超过基金资产净值的 3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
    的交易保证金后,现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
    产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
    一年以内的政府债券;
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年
    以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (24)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10个工作日内进行调整。
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (25)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(24)、(25)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个工作日内进行调整。
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。摆动定价机制的处理原则与操作规范按监管机构或行业协会有关规定确定。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (四)基金定期报告,包括基金年度报
    告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告无
    (五)临时报告
    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项
    (二)《诺安研究精选股票型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二
    十四部分基金合同内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    基金的投资组合比例为:本基金对股票
    的投资比例不低于基金资产的 80%,,权证投资比例不得超过基金资产净值
    的 3%,每个交易日日终在扣除股指期货
    合约需缴纳的交易保证金后,现金及到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
    (2)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    基金的投资组合比例为:本基金对股票
    的投资比例不低于基金资产的 80%,,权证投资比例不得超过基金资产净值
    的 3%,每个交易日日终在扣除股指期货
    合约需缴纳的交易保证金后,现金及到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
    (2)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
    一年以内的政府债券;
    基金管理人应当自基金合同生效之日
    起 6个月内使基金的投资组合比例符合
    基金合同的约定,期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定
    的投资比例规定的,基金管理人应当在
    10 个交易日内进行调整。法律法规或监
    管部门修改或取消上述限制规定,且适用于本基金,则本基金在履行适当程序后不再受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。
    一年以内的政府债券,其中,现金类资
    产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    24)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    25)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    除上述第 2)、14)、24)、25)项外,基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基
    金合同的约定,期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投
    资比例规定的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定,且适用于本基金,则本基金在履行适当程序后不再受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    无
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确
    十九、诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金
    (一)《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》保基金估值的公平性。摆动定价机制的处理原则与操作规范按监管机构或行业协会有关规定确定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言(一)订立《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则
    2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《关于保本基金的引导意见》(以下简称《引导意见》)及其他法律法规的有关规定。
    (一)订立《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则
    2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《关于保本基金的引导意见》(以下简称《引导意见》)及其他法律法规的有关规定。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    71、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    73、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十四
    部 分基金的投资
    一、保本周期内的投资
    (二)投资范围
    ……
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的
    0%-40%,其中,持有的全部权证的市值
    不超过基金资产净值的 3%;债券、货币
    一、保本周期内的投资
    (二)投资范围
    ……
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的
    0%-40%,其中,持有的全部权证的市值
    不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等稳健资产不低于基金资产的
    60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。
    市场工具等稳健资产不低于基金资产的
    60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (四)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    二、变更后的“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”的投资
    (三)投资范围
    基金的投资组合比例为:本基金投资于
    股票、权证等权益类资产占基金资产的
    60%-95%,债券、货币市场工具等固定收
    益类资产占基金资产的 0%-40%,权证占
    (四)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现
    金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(19)、(20)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金资产净值的 0%-3%,现金或者到期
    日在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定实行。
    (五)投资限制
    (2)组合限制
    ……
    14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    本基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值
    5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    二、变更后的“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”的投资
    (三)投资范围
    基金的投资组合比例为:本基金投资于
    股票、权证等权益类资产占基金资产的
    60%-95%,债券、货币市场工具等固定收
    益类资产占基金资产的 0%-40%,权证占基金资产净值的 0%-3%,现金或者到期
    日在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定实行。
    (五)投资限制
    (2)组合限制
    ……
    4)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    5)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    16)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    本基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值
    5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    (二)《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    持一致。
    除上述第 13)、16)、19)、20)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十六
    部 分基金资产估值
    三、估值方法
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第二十
    二部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    27、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金 (一)基金托管人对基金管理人的投 (一)基金托管人对基金管理人的投资行托管人对基金管理人的业务监督和核查资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金
    投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产
    的 0%-40%,其中,持有的全部权证的
    市值不超过基金资产净值的 3%;债
    券、货币市场工具等稳健资产不低于基金资产的 60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
    值的 5%。
    若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件,本基金依据《基金合同》的约定变更为“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”的,上述比例应依据《基金合同》的约定进行相应变更为:
    本基金投资于股票、权证等权益类资产占基金资产的 60%-95%,债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金
    资产的 0%-40%,权证占基金资产净值
    的 0%-3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
    资产净值的 5%。
    为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的
    0%-40%,其中,持有的全部权证的市值
    不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等稳健资产不低于基金资产的
    60%,其中基金保留的现金以及投资于到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    若保本周期届满时本基金不符合保本基
    金存续条件,本基金依据《基金合同》的约定变更为“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”的,上述比例应依据《基金合同》的约定进行相应变更为:
    本基金投资于股票、权证等权益类资产占基金资产的 60%-95%,债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的
    0%-40%,权证占基金资产净值的 0%-3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券
    的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    无
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    5)本基金管理人管理的且由本托管人托
    管的全部开放式基金(包括开放式基金以
    及处于开放期的定期开放基金)持有一家
    上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的若保本期满,基金变更为“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”,基金的投资将遵循以下投资限制:
    14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
    的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    若保本期满,基金变更为“诺安鸿鑫股票型证券投资基金”,基金的投资将遵循以下投资限制:
    5)基金管理人管理的且由本托管人托管
    的全部开放式基金(包括开放式基金以及
    处于开放期的定期开放基金)持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    16)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本基
    金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    二十、诺安天天宝货币市场基金
    (一)《诺安天天宝货币市场基金基金合同修改前后文对照表》
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
    下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    7、当接受申购申请对存量基金份额持有份额的
    申购、赎回与转换
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
    但是当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
    及 5 个交易日内到期的其他金融工具
    占基金资产净值的比例合计低于 5%且
    偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回
    基金份额超过基金总份额 1%以上的赎
    回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
    但是当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
    资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超
    过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%
    的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    当本基金前 10 名份额持有人的持有份
    额合计超过本基金总份额 50%,当本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例
    合计低于 10%且偏离度为负时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过
    基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的
    强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    (一)发生下列情况时,基金管理人可
    拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    七、拒绝或暂停申购的情形
    (一)发生下列情况时,基金管理人可
    拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
    发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。
    如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取暂停接受申购申请的措施。
    发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    (一)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
    付赎回款项:
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    (一)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
    赎回款项:
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。
    无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:刘士余
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:周慕冰
    第十二
    部 分基金的投资
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
    合计不得低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
    不得低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 10% ;
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    (18)基金管理人应当对所管理的货币市场基金的份额持有人集中度实施严格
    的监控与管理,根据份额持有人集中度情况对货币市场基金的投资组合实施调整,并遵守以下要求:
    1)当货币市场基金前 10 名份额持有人
    的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60天,平均剩余存续期不得超过 120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
    资产净值的比例合计不得低于 30%。
    2)当货币市场基金前 10 名份额持有人
    的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90天,平均剩余存续期不除上述第(1)、(4)条及其他另有约定外,因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
    得超过 180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
    资产净值的比例合计不得低于 20%。
    基金管理人应当在每个交易日 10:00 前
    将货币市场基金前一交易日前 10 名基金份额持有人合计持有比例等信息报送
    基金托管人,基金托管人依法履行投资监督职责。
    基金管理人依据前述 1)、2)项对本基
    金前 10名份额持有人的持有份额占比进行测算时,可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围。
    (19)本基金投资于主体信用评级低于
    AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
    净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
    比例合计不得超过 2%。
    前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支撑证券及中国证监会认定的其他品种。
    (20)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
    其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。
    除上述第(1)、(4)、(16)、(17)条及其他另有约定外,因市场波动、基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使本基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
    2、本基金不得投资于以下金融工具:
    (1)股票;
    (2)可转换债券、可交换债券;
    (3)以定期存款利率为基准利率的浮
    动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;
    (4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    2、本基金不得投资于以下金融工具:
    (1)股票;
    (2)可转换债券、可交换债券;
    (3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;
    (4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+
    (二)《诺安天天宝货币市场基金托管协议修改前后文对照表》
    的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
    第十四
    部 分基金资产估值
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (五)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (五)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    本基金持续运作过程中 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份
    额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    基金管理人应当在年度报告、半年度报告中,至少披露报告期末基金前 10 名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
    (六)临时报告无
    (六)临时报告
    28、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;
    29、本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管 (二)基金托管人 (二)基金托管人协议当事人
    法定代表人: 刘士余 法定代表人: 周慕冰
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (二)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的
    比例合计不得低于 5%;
    (二)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得
    低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备
    付金、存出保证金、应收申购款;
    (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    10% ;
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
    基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    (18)基金管理人应当对所管理的货币市场基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理,根据份额持有人集中度情况对货币市场基金的投资组合实施调整,并遵守以下要求:
    1)当货币市场基金前 10 名份额持有人的
    持有份额合计超过基金总份额的 50%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不
    得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过
    120 天;投资组合中现金、国债、中央银
    行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的
    比例合计不得低于 30%。
    2)当货币市场基金前 10 名份额持有人的
    持有份额合计超过基金总份额的 20%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不
    得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过
    180 天;投资组合中现金、国债、中央银
    行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的
    二十一、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    除上述第(1)、(4)条及其他另有约定外因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    比例合计不得低于 20%。
    基金管理人应当在每个交易日 10:00 前将
    货币市场基金前一交易日前 10 名基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人,基金托管人依法履行投资监督职责。
    基金管理人依据前述 1)、2)项对本基金
    前 10 名份额持有人的持有份额占比进行测算时,可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围。
    (19)本基金投资于主体信用评级低于
    AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净
    值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
    合计不得超过 2%。
    前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支撑证券及中国证监会认定的其他品种。
    (20)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。
    除上述第(1)、(4)、(16)、(17)条及其他另有约定外因市场波动、基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
    述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (四)暂停估值的情形无
    (四)暂停估值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 一、订立本基金合同的目的、依据和原则部分前言2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
    称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的申购与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    无
    照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票投资比例范
    围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他资 产 投 资 比 例 范 围 为 基 金 资 产 的
    5%-100%,其中权证投资比例不高于基金
    资产净值的 3%,本基金现金以及到期日
    在一年以内的政府债券的投资比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票投资比例范
    围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他资 产 投 资 比 例 范 围 为 基 金 资 产 的
    5%-100%,其中权证投资比例不高于基金
    资产净值的 3%,本基金现金以及到期日
    在一年以内的政府债券的投资比例合计
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10 个交易日内进行调整。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现
    金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    (二)《诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10 个交易日内进行调整。
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述
    基金投融资比例进行监督:
    1)本基金的投资资产配比比例为:
    基金的投资组合比例为:股票投资
    比例范围为基金资产的 0-95%,除股
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及
    《基金合同》的约定对下述基金投融资比
    例进行监督:
    1)本基金的投资资产配比比例为:
    基金的投资组合比例为:股票投资比例范
    围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他票外的其他资产投资比例范围为基
    金资产的 5%-100%,其中权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,本基金现金以及到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基
    金资产净值的 5%。
    2)本基金投资组合遵循以下投资限
    制:
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    ……
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    资 产 投 资 比 例 范 围 为 基 金 资 产 的
    5%-100%,其中权证投资比例不高于基金
    资产净值的 3%,本基金现金以及到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例合计不低
    于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    2)本基金投资组合遵循以下投资限制:
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且有本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业
    发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    ……
    除上述第(2)、(14)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当
    在 10 个交易日内进行调整。
    八、基金资产净值计算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金
    二十二、诺安聚利债券型证券投资基金
    (一)《诺安聚利债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》和会计核算
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 (以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第八部分
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有基金份额的申购与赎回
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金 A类基金份额赎回费用由赎回
    该类基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金 C 类基金份额不收取赎回费。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金 A 类基金份额赎回费用由赎回
    该类基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    本基金对持续持有期少于7日的投资者收
    取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金对债券
    的投资比例合计不低于基金资产的 80%,持有现金或者到期日在一年以内的政府
    债券不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:本基金对债券的
    投资比例合计不低于基金资产的 80%,持有现金或者到期日在一年以内的政府债
    券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)持有现金或者到期日在一年以内的
    政府债券不低于基金资产净值的 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)持有现金或者到期日在一年以内的
    政府债券不低于基金资产净值的 5%,其无
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10个交易日内进行调整。
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报
    告、基金半年度报告和基金季度报告……基金定期报告在公开披露的第2个工作
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作
    (二)《诺安聚利债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》息披露日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    (七)临时报告无日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    五、(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金对债券的投资比例合计不低
    于基金资产的 80%,持有现金或者到
    期日在一年以内的政府债券不低于
    基金资产净值的 5%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金对债券的投资比例合计不低于基
    金资产的 80%,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
    的 5%,其中,现金类资产不包括结算备
    付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)持有现金或者到期日在一年以内的政
    府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证
    二十三、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    5%;
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的且有本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限除上述第 2)、10)、12)、13)项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致
    的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    六、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    七、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (6)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 一、订立本基金合同的目的、依据和原则部分前言2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
    称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的申购与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎
    回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回该类基金份额时收取。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎
    回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回该类基金份额时收取。
    赎回费归入基金财产的比例依照相关法
    律法规设定,具体见招募说明书。
    无赎回费归入基金财产的比例依照相关法
    律法规设定,具体见招募说明书。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不
    低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的相应类别基金份额净
    值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的相应类别基金份额净
    值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    二部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票投资比例范
    围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他资产投资比例范围为 5%-100%,其中权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳
    的交易保证金后,基金保留的现金以及到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:股票投资比例范
    围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他资产投资比例范围为 5%-100%,其中权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳
    的交易保证金后,基金保留的现金以及到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日终在扣除股指期货合约
    需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日终在扣除股指期货合约
    需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以
    内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金
    (二)《诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十
    四部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    八部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》核查 同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票投资比例范围为基金资产的
    0-95%,除股票外的其他资产投资比
    例范围为 5%-100%,其中权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴
    纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
    5%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期
    日在一年以内的政府债券;
    ……
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在
    10 个交易日内进行调整。
    的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    股票投资比例范围为基金资产的 0-95%,除股票外的其他资产投资比例范围为
    5%-100%,其中权证投资比例不高于基金
    资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
    的 5%,其中,现金类资产不包括结算备
    付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
    的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    e、本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    f、本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业
    发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    u、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    v、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    ……
    除上述第 b、n、u、v 项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    二十四、诺安新经济股票型证券投资基金
    (一)《诺安新经济股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    (二)投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于 80%,其中,投资于新经济相关的股票资产的比例不低于
    非现金基金资产的 80%;权证占基金资产
    净值的比例不超过 3%;每个交易日日终
    在扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
    5%。
    (二)投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于 80%,其中,投资于新经济相关的股票资产的比例不低于非
    现金基金资产的 80%;权证占基金资产净
    值的比例不超过 3%;每个交易日日终在扣
    除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债
    券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (六)投资限制
    1.组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    (六)投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    产净值的比例不低于 5%;
    证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年
    (二)《诺安新经济股票型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    的 信
    息 披露度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告与公告无
    (八)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于 80%,其中,投资于新经济相关的股票资产的比
    例不低于非现金基金资产的 80%;权
    证占基金资产净值的比例不超过 3%;
    每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于 80%,其中,投资于新经济相关的股票资产的比例不低于非
    现金基金资产的 80%;权证占基金资产净
    值的比例不超过 3%;每个交易日日终在扣
    除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债
    券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出基金资产净值的比例不低于 5%。 保证金、应收申购款等。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券
    占基金资产净值的比例不低于 5%;
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在
    10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    2)每每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保
    二十五、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金
    (一)《诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    核算 基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超
    过前一估值日基金总份额 40%以上的赎
    回申请等情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基
    金资产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例
    不低于前一估值日基金总份额 40%的前提下,其余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期限不得超过 20个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基
    金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    第八部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:肖钢
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    第十三
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券类资产的
    投资比例不低于基金资产的 80%;信用债的投资比例不低于非现金基金资产的
    80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券类资产的
    投资比例不低于基金资产的 80%;信用债的投资比例不低于非现金基金资产的
    80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    期,本基金不受上述 5%的限制,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十五
    部 分基金资产估值
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十九
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    (二)《诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 肖钢
    注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及
    《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到期日在
    一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
    产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本托管人托管的
    全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
    期的定期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    二十六、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金
    (一)《诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当
    在 10个交易日内进行调整。
    (6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值
    合计不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定
    的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资
    范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
    称“《信息披露办法》”)和其他有关法
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办律法规。 法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 14、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    55、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第七部分基金份额的申购与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值造
    成较大波动的,基金管理人可对赎回款项进行延缓支付,但不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    全额赎回或延缓支付。
    (1)接受全额赎回:当基金管理人认为
    有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序实行。
    (2)延缓支付:当基金管理人认为兑付
    投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使
    基金资产净值发生较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认。在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份
    额 20%的前提下,基金管理人可对其余赎
    回款项延缓支付,但最长不超过 20 个工作日,并依法在监管部门指定媒体上及时公告。发生前述延缓支付的情形时,基金管理人按每个赎回申请人已被接受的赎回申请份额占当日已接受的赎回申请总
    份额的比例支付给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支付。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    (3)在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超过
    前一估值日基金总份额 40%以上的赎回
    申请等情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资
    产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于
    前一估值日基金总份额 40%的前提下,其
    余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期限不得超过 20 个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    第十
    三部分基金的投
    二、投资范围
    ……本基金各类资产的投资比例范围
    为:债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-
    二、投资范围
    ……本基金各类资产的投资比例范围
    为:债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-资 以上。在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结
    束后的三个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    以上。在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    无
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    (二)《诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10个交易日内进行调整。
    第十
    五部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    九部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    (七)临时报告无
    25、中国证监会规定的其他事项。
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    27、中国证监会规定的其他事项。
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金 (一)基金托管人对基金管理人的投资 (一)基金托管人对基金管理人的投资托管人对基金管理人的业务监督和核查行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金各类资产的投资比例范围
    为:债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-以上。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
    合计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制无行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金各类资产的投资比例范围
    为:债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-以上。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
    合计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期
    开始前三个月、开放期以及开放期结束
    后的三个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    d、本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    e、本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之
    二十七、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金
    (一)《诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人
    应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    除上述第 b、l、m项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投
    资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
    称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    54、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第七部分基金份额的申购与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超过
    前一估值日基金总份额 40%以上的赎回
    申请等情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资
    产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于
    前一估值日基金总份额 40%的前提下,其
    余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期限不得超过 20 个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    第十
    三部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券资产
    的投资比例不低于基金资产的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
    资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前
    三个月、开放期以及开放期结束后的三个
    月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券资产
    的投资比例不低于基金资产的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
    资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    无
    四、投资限制
    1、组合限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (4)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (5)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10个交易日内进行调整。
    第十
    五部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    九部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金
    份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
    别、报告期末持有份额及占比、报告期内
    (二)《诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    (七)临时报告无
    25、中国证监会规定的其他事项。
    持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    27、中国证监会规定的其他事项。
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    基金的投资组合比例为:债券资产
    的比例不低于基金资产的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
    金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期
    开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    基金的投资组合比例为:债券资产
    的比例不低于基金资产的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
    金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    b、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,
    二十八、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金无
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人
    应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    d、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    e、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除上述第 b、j、l、m 项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致
    的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    八、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    九、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (一)《诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
    “《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    55、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第七部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值
    造成较大波动的,基金管理人可对赎回款项进行延缓支付,但不得超过 20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或延缓支付。
    (1)接受全额赎回:当基金管理人认为
    有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序实行。
    (2)延缓支付:当基金管理人认为兑付
    投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能
    使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认。在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 20%的前提下,基金管理人可对其余赎回款项延缓支付,但最长不
    超过 20 个工作日,并依法在监管部门指定媒体上及时公告。发生前述延缓支付的情形时,基金管理人按每个赎回申请人已被接受的赎回申请份额占当日已接受的赎回申请总份额的比例支付给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支付。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    (3)在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超
    过前一估值日基金总份额 40%以上的赎
    回申请等情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基
    金资产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例
    不低于前一估值日基金总份额 40%的前提下,其余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期限不得超过 20个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基
    金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    第八部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:蒋超良
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:周慕冰
    第十三
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金各类资产的投资比例范围为:债
    券资产的比例不低于基金资产的 80%,所投资的债券的信用评级均在AA-以上。
    在开放期,本基金持有的现金或到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。
    二、投资范围
    ……
    本基金各类资产的投资比例范围为:债
    券资产的比例不低于基金资产的 80%,所投资的债券的信用评级均在AA-以上。
    在开放期,本基金持有的现金或到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不低
    于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十五
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十九
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
    (二)《诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    五部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人
    法定代表人:蒋超良
    (二)基金托管人
    法定代表人:周慕冰
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证
    券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-以上。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
    合计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前两个月、开放期以及开放期结束后的两个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证
    券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    债券资产的比例不低于基金资产的
    80%,所投资的债券的信用评级均在 AA-以上。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
    合计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前两个月、开放期以及开放期结束后的两个月内,本基金的债券资产比例可不受上述限制。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    2、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    2、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制;
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在
    10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    4、本基金管理人管理的且由本基金托
    管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    5、本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    12、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    13、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    除上述第 2、10、12、13项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的
    投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法无
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法
    (5)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%
    二十九、诺安低碳经济股票型证券投资基金
    (一)《诺安低碳经济股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性时,经与基金托管人
    协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
    术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    (二)投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于低碳经济主题相关股票资产
    的比例不低于非现金基金资产的 80%;权
    证占基金资产净值的比例不超过 3%;扣
    除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府
    债券占基金资产净值的比例不低于 5%。
    (二)投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于低碳经济主题相关股票资产的
    比例不低于非现金基金资产的 80%;权证
    占基金资产净值的比例不超过 3%;扣除股
    指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占
    基金资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (六)投资限制
    1.组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    (六)投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    (二)《诺安低碳经济股票型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    露 报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告与公告无
    (八)临时报告与公告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产
    的 80%,其中投资于低碳经济主题相关股票资产的比例不低于非现金基
    金资产的 80%;权证占基金资产净值
    的比例不超过 3%;扣除股指期货合约
    缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%。
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于低碳经济主题相关股票资产的
    比例不低于非现金基金资产的 80%;权证
    占基金资产净值的比例不超过 3%;扣除股
    指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占
    基金资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (2)根据法律法规的规定及《基金 (2)根据法律法规的规定及《基金合同》合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券
    占基金资产净值的比例不低于 5%;
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在
    10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约
    缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期
    日在一年以内的政府债券占基金资产净
    值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2.估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    三十、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切赎回 实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎
    回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回该类基金份额时收取。
    赎回费归入基金财产的比例依照相关法
    律法规设定,具体见招募说明书。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎
    回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回该类基金份额时收取。
    赎回费归入基金财产的比例依照相关法
    律法规设定,具体见招募说明书。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不
    低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净
    值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
    值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的相应类别基金份额净
    值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的相应类别基金份额净
    值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于创新驱动型相关主题上市企业的证券比例不低于非现
    金基金资产的 80%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产
    净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    本基金投资于创新驱动型相关主题上市企业的证券比例不低于非现金基金资产
    的 80%。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四同步更新
    (二)《诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%。本基金投资于创新驱动型相关主题上市企业的证
    券比例不低于非现金基金资产的 80%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金
    资产净值的比例不低于 5%;
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,每个交易日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及到期日
    在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。本基金投资于创新驱动型相关主题上市企业的证券比例不
    低于非现金基金资产的 80%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金
    资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的且有本基金托
    管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    三十一、诺安先进制造股票型证券投资基金
    (一)《诺安先进制造股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    ……
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定
    比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    ……除上述第 2)、14)、21)、22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:田国立
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资于先进制造业上市企业相关股票比例不低于非
    现金基金资产的 80%;权证占基金资产
    净值的比例不超过 3%;扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资于先进制造业上市企业相关股票比例不低于非
    现金基金资产的 80%;权证占基金资产
    净值的比例不超过 3%;扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (二)《诺安先进制造股票型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十四
    部 分基金资产估值
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金为股票型基金,股票投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资于先进制造业上市企业相关股票比
    例不低于非现金基金资产的 80%;权证占基金资产净值的比例不超过
    3%;扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在
    一年以内的政府债券占基金资产净
    值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金为股票型基金,股票投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资于先进制造业上市企业相关股票比例不低于非
    现金基金资产的 80%;权证占基金资产
    净值的比例不超过 3%;扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期
    货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
    5%;
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本托管人
    托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业
    发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资
    三十二、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
    围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分
    无 12、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日释义实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    47、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    49、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净
    值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
    值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    ……
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    四、估值方法无
    四、估值方法
    9、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息
    (二)《诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    (四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    (四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告无
    (五)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》的约定对下
    述基金投融资比例进行监督:
    (1)本基金的投资资产配比比例
    为:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金
    资产净值的 5%。
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    (1)本基金的投资资产配比比例为:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例不低于基
    金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    三十三、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    (2)本基金投资组合遵循以下投
    资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期
    货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%;
    ……
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    法律法规另有规定的,从其规定。
    (2)本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约
    缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期
    日在一年以内的政府债券占基金资产净值
    的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的且有本基金托管
    人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    ……除上述第 2)、14)、18)、19)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    (二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (9)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 12、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    47、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:田国立
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (四)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (四)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告 (五)临时报告
    (二)《诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    无 26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律
    法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交
    易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及
    《基金合同》的约定,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股
    指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净
    值的比例不低于 5%;
    2、对基金投融资比例进行监督。
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴
    纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付
    金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本托管人托管
    的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于
    开放期的定期开放基金)持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本托管人托管
    三十四、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    的全部投资组合持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市
    值合计不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
    前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不
    一致所导致的风险或损失。
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 12、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    47、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    49、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    四、估值方法无
    四、估值方法
    9、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (四)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (四)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告无
    (五)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    (二)《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证
    券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金的配置比例为:本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
    0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的
    交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金
    资产净值的 5%。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证
    券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金的配置比例为:本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
    0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的
    交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金
    资产净值的 5%%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    2、每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金
    资产净值的比例不低于 5%;
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    2、每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金
    资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资
    基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基
    金以及处于开放期的定期开放基金)持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    19、本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值
    的 10%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净
    值的 4%;
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
    定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    6、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资
    基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    22、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    持一致;
    除上述第 2、14、21、22项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法无
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法
    (9)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
    存在重大不确定性时,经与基金托管人
    协商一致的,基金管理人应当暂停基金
    三十五、诺安和鑫保本混合型证券投资基金
    (一)《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
    下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《关于保本基金的引导意见》(以下简称“《引导意见》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
    下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
    称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《关于保本基金的引导意见》(以下简称“《引导意见》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    72、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    74、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制分基金份额的
    申购、赎回与转换
    无 4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十四
    部 分基金的投资保本周期内的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不
    高于 40%,其中本基金持有的全部权证
    的市值不超过基金资产净值的 3%,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政
    府债券不低于基金资产净值的 5%。
    保本周期内的投资
    二、投资范围
    ……
    基金的投资组合比例为:债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不
    高于 40%,其中本基金持有的全部权证
    的市值不超过基金资产净值的 3%,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政
    府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后的投资:
    二、投资范围
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%。
    四、投资限制
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现
    金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (20)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(20)、(21)项外,因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后的投资:
    二、投资范围
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比例
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
    述规定投资比例的,基金管理人应当在
    10个交易日内进行调整。法律法规另有
    (二)《诺安和鑫保本混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》规定的,从其规定。
    第十六
    部 分基金资产估值
    四、估值方法
    四、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。摆动定价机制的处理原则与操作规范按监管机构或行业协会有关规定确定。
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第二十
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    27、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    六部分基金合同内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金 (一)基金托管人对基金管理人的投 (一)基金托管人对基金管理人的投资行托管人对基金管理人的业务监督和核查资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    保本周期内:
    基金的投资组合比例为:债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净
    值的 3%,本基金持有现金或者到期日
    在一年以内的政府债券不低于基金资
    产净值的 5%。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的
    投资比例不低于基金资产净值的 5%。
    为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    保本周期内:
    基金的投资组合比例为:债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的
    比例不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于
    40%,其中本基金持有的全部权证的市值
    不超过基金资产净值的 3%,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券
    不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    保本周期内:
    2.保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    无
    (2)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    保本周期内:
    2.保持不低于基金资产净值 5%的现金
    或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5.本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    6.本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后:
    2.每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%无
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
    述规定投资比例的,基金管理人应当
    在 10个交易日内进行调整。法律法规
    20.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    21.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 2、14、21、22项外,因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当
    在 10个交易日内进行调整。
    转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”后:
    2.每个交易日日终在扣除股指期货合约
    缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期
    日在一年以内的政府债券占基金资产净
    值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
    5.本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    6.本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    22.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    三十六、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    另有规定的,从其规定。 逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 2、14、21、22项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
    金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    无
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。摆动定价机制的处理原则与操作规范按监管机构或行业协会有关规定确定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金 遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份
    额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况住所:南京市洪武北路 55 号(邮编
    210005)
    法定代表人:夏平
    成立时间:2007 年 1月 22日
    组织形式:股份有限企业(非上市)
    注册资本:103.9 亿
    存续期间:持续经营
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    住所:南京市中华路 26号(邮编 210005)
    法定代表人:夏平
    成立时间:2007年 1月 22 日
    组织形式:股份有限企业
    注册资本:115.44亿
    存续期间:持续经营
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比
    例不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期
    日在一年以内的政府债券的投资比例不
    低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十 同步更新
    (二)《诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    四部分基金合同的内容摘要
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人住所:南京市洪武北路 55 号(邮
    编 210005)
    办公地址:南京市洪武北路 55 号(邮编 210005)
    注册资本:103.9亿
    组织形式:股份有限企业(非上市)
    (二)基金托管人
    住所:南京市中华路 26号(邮编 210005)办公地址:南京市中华路 26 号(邮编
    210005)
    注册资本:115.44亿
    组织形式:股份有限企业
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    基金的投资组合比例为:本基金为
    混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值
    的 5%。
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    基金的投资组合比例为:本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
    0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
    5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (2)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    ……
    2)每个交易日日终在扣除股指期
    货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%;
    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资、融资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    ……
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴
    纳的保证金后,基金保留的现金及到期日
    在一年以内的政府债券占基金资产净值的
    比例不低于 5%%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    三十七、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    6)本基金管理人管理的全部投资组合持有
    一家上市企业发行的可流通股票,不得超
    过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金主动投资于流动性受限资产的
    市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。
    因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
    基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
    回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 2)、14)、21)、22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
    投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    ……无
    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    本基金按以下方法估值:
    ……
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (三)暂停估值与公告基金份额净值的情形无
    (三)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部 一、订立本基金合同的目的、依据和原 一、订立本基金合同的目的、依据和原
    分 前言则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金 遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到
    期日在一年以内的政府债券的投资比
    例不低于基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期
    日在一年以内的政府债券的投资比例不
    低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    (二)《诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资范围包括:
    基金的投资组合比例为:本基金为
    混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值
    的 5%。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资范围包括:
    基金的投资组合比例为:本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为
    0-95%,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
    5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法
    规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融券、转融通比例及投资限制进行监督。基金托管人按下述比例和投资限制进行监督:
    1、基金的投资组合应遵循以下限
    制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指
    期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例
    不低于 5%;
    (二)基金托管人根据有关法律法规的规
    定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融券、转融通比例及投资限制进行监督。
    基金托管人按下述比例和投资限制进行监
    督:
    1、基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约
    缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期
    日在一年以内的政府债券占基金资产净值
    的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    三十八、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
    使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第 2)、14)、21)、22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
    投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法
    ……无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法
    ……
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)暂停估值的情形无
    (四)暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金 遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    组织形式:股份有限企业
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    组织形式:其他股份有限企业(上市)
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
    值的 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
    5%,其中,现金类资产不包括结算备付
    金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    9、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
    (二)《诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人
    组织形式:股份有限企业
    经营范围:吸取公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
    理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;
    买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;保险兼业代
    理业务(有效期至 2017年 02月 18日);
    提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    (二)基金托管人
    组织形式:其他股份有限企业(上市)
    经营范围:吸取公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
    理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;
    买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;保险兼业代
    理业务(有效期至 2020年 02月 18日);
    提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的
    格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
    约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金为混合型基金,投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为
    0-95%,每个交易日日终在扣除股指期
    货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资
    比例不低于基金资产净值的 5%,权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定实行。
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格
    式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金为混合型基金,投资组合比例为:
    股票资产占基金资产的比例为 0-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需
    缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
    一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%,权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规
    或监管机构的规定实行,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%;
    因证券市场或期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场或期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金 (二)基金资产估值方法和特殊情形的 (二)基金资产估值方法和特殊情形的
    三十九、诺安高端制造股票型证券投资基金
    (一)《诺安高端制造股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》资产净值计算和会计核算处理
    2.估值方法:
    ……无处理
    2.估值方法:
    ……
    9)当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形无
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金份额的
    申购、赎回与转换
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的
    25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
    1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的
    80%,其中投资于高端制造业上市企业相关股票比例不低于非现金基金资产的
    80%;权证占基金资产净值的比例不超
    过 3%;扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%。
    二、投资范围
    ……
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的
    80%,其中投资于高端制造业上市企业相关股票比例不低于非现金基金资产的
    80%;权证占基金资产净值的比例不超
    过 3%;扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%,其中,现金类资产不包括结算
    备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股
    票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
    资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第十四
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    (二)《诺安高端制造股票型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告报告期内出现单一投资者持有基金份额
    比例超过 20%的情形,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
    的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规
    的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的
    80%,其中投资于高端制造业上市企业
    (一)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格
    式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选
    择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
    本基金为股票型基金,股票投资占基金资产净值的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于高端制造业上市企业相关股相关股票比例不低于非现金基金资产
    的 80%;权证占基金资产净值的比例不
    超过 3%;扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在
    一年以内的政府债券占基金资产净值
    的比例不低于 5%。
    票比例不低于非现金基金资产的 80%;权
    证占基金资产净值的比例不超过 3%;扣
    除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金或到期日在一年以内的政府
    债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (二)基金托管人根据有关法律法规
    的规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行
    监督:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占
    基金资产净值的比例不低于 5%
    因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的
    规定及基金合同的约定,对本基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的、且由本基金
    托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基
    金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的
    15%;
    (6)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上
    市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
    围保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券、期货市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革
    四十、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法无
    (四)基金份额净值错误的处理方式无
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    2、估值方法
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (四)基金份额净值错误的处理方式
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二
    部 分释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监会
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购与赎回的数量限制无
    五、申购与赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净
    值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
    值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低
    于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入
    下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    二 部分
    基 金
    的 投资
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,其中投资于改革趋势主题相关股票不低于非现金基金资产的
    80%,现金或到期日在一年以内的政府债
    券不低于基金资产净值的 5%,权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定实行。
    二、投资范围
    ……
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,其中投资于改革趋势主题相关股票不低于非现金基金资产的
    80%,现金或到期日在一年以内的政府债
    券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款,权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定实行。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市企业发行
    的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告报告期内出现单一投资者持有基金份额
    比例超过 20%的情形,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。
    五、公开披露的基金信息
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内同步更新
    (二)《诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    容 摘要
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规
    的规定及《基金合同》的约定对下
    述基金投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,其中投资于改革趋势主题相关股票不低
    于非现金基金资产的 80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不
    低于基金资产净值的 5%。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期
    货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
    低于 5%;
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及
    《基金合同》的约定对下述基金投融资比
    例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0-95%,其中投资于改革趋势主题相关股票不低于非现金基金资产的
    80%,现金或到期日在一年以内的政府债
    券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴
    纳的保证金后,基金保留的现金及到期日
    在一年以内的政府债券占基金资产净值的
    比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    5)本基金管理人管理的且有本基金托管人
    托管的全部开放式基金(包括开放式基金
    以及处于开放期的定期开放基金)持有一
    家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    6)本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业发
    行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限
    四十一、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金
    (一)《诺安纯债定期开放债券型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    ……
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
    法律法规另有规定的,从其规定。
    资产的投资;
    22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
    回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    ……
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
    金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    (二)基金资产估值方法
    3、估值方法无
    6、暂停估值的情形
    (二)基金资产估值方法
    3、估值方法
    8)当发生大额申购或赎回情形时,基金管
    理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    6、暂停估值的情形
    3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
    称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、 订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二 14、《流动性风险规定》:指中国证监会部分释义
    2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    61、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
    日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    63、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额
    申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第八部分基金份额的申购与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    2、赎回本基金时,A 类份额和 C 类份额均不收取赎回费用。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    2、本基金对持续持有期少于 7 日的投资
    者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    9、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    八、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;
    八、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、7项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一
    估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
    无 十一、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额
    净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
    总数后的余额)超过前一开放日的基金总
    份额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或延缓支付。
    (1)接受全额赎回:当基金管理人认为
    有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序实行。
    (2)延缓支付:当基金管理人认为兑付
    投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使
    基金资产净值发生较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认。在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份
    额 20%的前提下,基金管理人可对其余赎
    回款项延缓支付,但最长不超过 20 个工作日,并依法在监管部门指定媒体上及时公告。发生前述延缓支付的情形时,基金管理人按每个赎回申请人已被接受的赎回申请份额占当日已接受的赎回申请总
    份额的比例支付给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支付。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    (3)在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超过
    前一估值日基金总份额 40%以上的赎回
    申请等情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资
    产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于
    前一估值日基金总份额 40%的前提下,其
    余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期限不得超过 20 个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述延缓支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。
    第十
    四部分基金的投资
    二、投资范围
    ……
    本基金各类资产的投资比例范围为:固定收益类资产的比例不低于基金资产的
    80%。在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    二、投资范围
    ……
    本基金各类资产的投资比例范围为:固定收益类资产的比例不低于基金资产的
    80%。在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    四、投资限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。
    无
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
    例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    四、投资限制
    (2)在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合计
    不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基
    金(包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股
    票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不
    得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。
    第十
    六部分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第二
    十部分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (七)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    (八)临时报告无
    24、中国证监会规定的其他事项。
    五、公开披露的基金信息
    (七)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    ……基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告
    24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    25、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    26、中国证监会规定的其他事项。
    (二)《诺安纯债定期开放债券型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规
    定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    固定收益类资产的比例不低于基金资
    产的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的
    比例合计不低于基金资产净值的 5%。
    在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内
    (如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    d、在开放期,本基金持有的现金或到
    期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。
    无
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融
    资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    固定收益类资产的比例不低于基金资产
    的 80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合
    计不低于基金资产净值的 5%。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期
    开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    d、在开放期,本基金持有的现金或到期
    日在一年以内的政府债券的比例合计不
    低于基金资产净值的 5%。在非开放期,本基金不受上述 5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    e、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式
    基金以及处于开放期的定期开放基金)
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    f、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公
    司发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    l、本基金主动投资于流动性受限资产的
    四十二、诺安中证创业成长指数分级基金
    (一)《诺安中证创业成长指数分级基金基金合同修改前后文对照表》
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人
    应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第 d、k、l、m项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投
    资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    八、基金资产净值计算和会计核算
    十、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法无
    十一、(二)基金资产估值方法
    2、估值方法
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言(一)订立《诺安中证创业成长指数分级证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)及其他法律法规的有关规定。
    (一)订立《诺安中证创业成长指数分级证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)和《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)及其他法律法规的有关规定。
    第 二
    部 分释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第 八
    部 分
    诺 安
    创 业
    成 长
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    (五)申购和赎回的金额无
    (五)申购和赎回的金额
    4.当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    (六)申购份额与赎回金额的计算方式
    3.赎回金额的计算及处理方式:诺安创业成长份额赎回金额的计算详见招募说明书,赎回金额单位为元。
    (六)申购份额与赎回金额的计算方式
    3.赎回金额的计算及处理方式:诺安创业成长份额赎回金额的计算详见招募说明书,赎回金额单位为元。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    发生上述暂停申购情形(除第 4 项外)
    且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述暂停申购情形(除第 4、6项外)且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回
    申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与
    其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与
    下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
    并以下一开放日的基金份额净值为基础
    计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第 十
    一 部
    分 基
    金 合
    同 当
    事 人
    及 权
    利 义
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人基本情况
    法定代表人:肖钢
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人基本情况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整务
    第 十
    七 部
    分 基
    金 的投资
    (二)投资范围
    ……本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证创业成长指数成份股、备选成份股、新股(含首次公开发行和增发)、债券、权证、股指期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例为 85%-100%,其中投资于股票的资产不低于基金资产的
    85%,投资于中证创业成长指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的
    90%;每个交易日日终在扣除股指期货
    合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期
    日在一年以内的政府债券;权证投资占
    基金资产净值的比例为 0-3%。
    (二)投资范围
    ……本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证创业成长指数成份股、备选成份股、新股(含首次公开发行和增发)、债券、权证、股指期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比
    例为 85%-100%,其中投资于股票的资产
    不低于基金资产的 85%,投资于中证创业成长指数成份股和备选成份股的资产不
    低于股票资产的 90%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例为 85%-100%,其中投资于股票的资产不低于基金资产
    的 85%,投资于中证创业成长指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产
    的 90%;每个交易日日终在扣除股指期
    货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到
    期日在一年以内的政府债券;
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    ((2)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例为 85%-100%,其中投资于股票的资产不低于基金资产的 85%,投资于中证创业成长指数成份股和备选
    成份股的资产不低于股票资产的 90%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴
    纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内
    的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (10)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (11)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要
    (二)《诺安中证创业成长指数分级基金托管协议修改前后文对照表》基金管理人应当自基金合同生效之日起
    6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合
    同约定的投资比例规定的,基金管理人
    应当在十个交易日内进行调整。法律法
    规或监管机构另有规定时,从其规定。
    求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。除上述第(10)、(11)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资
    比例规定的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。
    第 二
    十 部
    分 基
    金 财
    产 的估值
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 二
    十 六
    部 分
    基 金
    的 信
    息 披露
    (六)定期报告无
    (六)定期报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (八)临时报告无
    (八)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 肖钢
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰
    四十三、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)
    (一)《诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)基金合同修改前后文对照表》
    注册资本: 人 民 币 贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    2、对基金投融资比例进行监督;
    无(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    2、对基金投融资比例进行监督;
    基金托管人根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》对投资组合的比例做如下监
    督:
    1)现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    2)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计
    不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    3)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认
    定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
    交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部分前言(一)订立《诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)基金合同》(以下简称“本《基金合同》”)的目的、依据和原则
    2、订立本《基金合同》的依据
    订立本《基金合同》的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》、《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉有关问题的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》和《证券投资基金销售管理办法》(一)订立《诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)基金合同》(以下简称“本《基金合同》”)的目的、依据和原则
    2、订立本《基金合同》的依据
    订立本《基金合同》的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》、《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉有及其他法律法规的有关规定。 关问题的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》和《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的有关规定。
    第二部分释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产,包括但不限于到期日在
    10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
    款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分
    配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第七部分基金份额的申购与赎回
    (五)申购与赎回的数额限制无
    (五)申购与赎回的数额限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额
    上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    (六)申购和赎回费用及其用途
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
    无
    (六)申购和赎回费用及其用途
    2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    (十)拒绝或暂停申购的情形及处理
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    无
    9、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。
    发生上述 1 到 7 项、第 9 项和第 10 项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    (十)拒绝或暂停申购的情形及处理
    如果出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    8、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购;
    9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时;出现
    上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败;
    10、发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值
    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
    在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    ……发生上述情形之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资者。
    发生上述 1到 7项、第 10项和第 11项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体刊登暂停申购公告。
    (十一)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项:
    无
    (十一)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    如果出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
    者延缓支付赎回款项:
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;
    (十二)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    (十二)巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请
    与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请
    与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
    础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第十
    三部分基金的投资
    (三)投资范围
    ……
    本基金为基金中基金,投资于基金的比例不低于本基金资产的 60%,投资于基金的资产中不低于 80%投资于石油天然气等能
    源行业基金,现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资
    产净值的 5%。
    (三)投资范围
    ……
    本基金为基金中基金,投资于基金的比例不低于本基金资产的 60%,投资于基金的资产中不低于 80%投资于石油天然气等能
    源行业基金,现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资
    产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
    (五)投资限制
    2、投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无
    若基金超过上述 1)-7)项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合
    (五)投资限制
    2、投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    3)本基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定期
    开放基金)持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票
    的 15%;
    4)本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市企业发行的可流通股票,不得
    超过该上市企业可流通股票的 30%;
    11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求
    (二)《诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)托管协议修改前后文对照表》理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
    若基金超过上述 1)-9)项投资比例限制,应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
    第十
    五部分基金资产估值
    (四)估值方法无
    (四)估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十
    七部分基金的信息披露
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告与公告无
    (七)临时报告与公告
    27、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    章节 原《托管协议》条款
    新《托管协议》条款
    内容 内容
    九、基金资产净值计算和会计核算
    (三)暂停估值的情形无
    (三)暂停估值的情形
    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    四十四、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金
    (一)《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
    “《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017 年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    52、摆动定价机制:指当本基金 遭遇大
    额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    第六部分基金
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有份额的
    申购、赎回与转换
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份
    额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
    持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途无
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
    管部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    无
    发生上述第 1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资产
    净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
    价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
    的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时,基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当
    前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式无
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    2、巨额赎回的处理方式
    (2)……部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎
    回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申
    请与其他基金份额持有人的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    第七部
    分 基金合同当事人及权利义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:闫冰竹
    注册资本:人民币 10560191447元
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:张东宁
    注册资本:1520667.5685 万元
    第十二
    部 分基金的投资
    二、投资范围
    ……本基金股票资产的投资比例占基金资
    产的 0-95%;在扣除股指期货合约需缴
    纳的交易保证金后,现金和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的 5%。
    二、投资范围
    ……本基金股票资产的投资比例占基金资产
    的 0-95%;在扣除股指期货合约需缴纳的
    交易保证金后,现金和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资
    产净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货
    合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基
    金资产净值的比例不低于 5%;
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    四、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资
    产净值的比例不低于 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)基金管理人管理的全部开放式基金
    (包括开放式基金以及处于开放期的定
    期开放基金)持有一家上市企业发行的
    可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的全部投资组合
    持有一家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
    的 15%。因证券市场波动、上市企业股票
    停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
    保持一致;
    除上述第(2)、(14)、(21)、(22)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
    投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    第十四
    部 分基金资产估值
    三、估值方法无
    三、估值方法
    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金
    管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    六、暂停估值的情形 六、暂停估值的情形
    (二)《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    无 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第十八
    部 分基金的信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告无
    (七)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    第二十
    四部分基金合同的内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人
    法定代表人:闫冰竹
    注册资本:人民币 10560191447元
    (二)基金托管人
    法定代表人:张东宁
    注册资本:1520667.5685 万元
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的
    规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金股票资产的投资比例占基金
    资产的 0-95%;在扣除股指期货合约
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定
    和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金股票资产的投资比例占基金资产
    的 0-95%;在扣除股指期货合约需缴纳的
    需缴纳的交易保证金后,现金和到期
    日在一年以内的政府债券的投资比
    例不低于基金资产净值的 5%。
    交易保证金后,现金和到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产
    净值的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    2、基金托管人根据有关法律法规的
    规定及《基金合同》的约定对下述基
    金投融资比例进行监督:
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期
    货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
    5%;
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定
    及《基金合同》的约定对下述基金投融资
    比例进行监督:
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    ……
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合
    约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到
    期日在一年以内的政府债券占基金资产
    净值的比例不低于 5%%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款;
    (5)本基金管理人管理的且由本托管人
    托管的全部开放式基金(包括开放式基金
    以及处于开放期的定期开放基金)持有一
    家上市企业发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 15%;
    (6)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市企业
    发行的可流通股票,不得超过该上市企业可流通股票的 30%;
    (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    除上述第(2)、(14)、(21)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
    符合上述规定投资比例的,基金管理人应
    当在 10 个交易日内进行调整。法律法规
    另有规定的,从其规定。
    八、基金资产净值计算和会
    (二)基金资产估值方法
    3、估值方法
    本基金的估值方法为:
    (二)基金资产估值方法
    3、估值方法
    本基金的估值方法为:
    四十五、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金
    (一)《上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金基金合同修改前后文对照表》
    计核算 ……无
    ……
    (8)当发生大额申购或赎回情形时,基
    金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
    (六)暂停估值的情形无
    (六)暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一
    部 分前言为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规范上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及
    其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或“《基金合同》”)。
    第 二
    部 分释义
    无 《流动性风险规定》:指中国证监会 2017
    年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第 六
    部 分
    基 金
    份 额
    的 申
    购 与赎回
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    2、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    出现如下情形时,基金管理人可以暂停接受基金投资者的申购、赎回申请:
    (3)发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值的情形
    七、拒绝或暂停申购的情形
    出现如下情形时,基金管理人可以暂停接受基金投资者的申购、赎回申请:
    (3)发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值的情形;当前一估值日基金资
    产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
    允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认时。
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……无基金托管人对基金投资的监督与检查自
    《基金合同》生效日起开始。基金管理人应当自《基金合同》生效日起 3 个月内使
    基金的资产配置比例符合《基金合同》的有关约定。由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定
    的比例不在限制之内,但基金管理人应在
    六、投资限制
    (二)投资组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    ……
    (4)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (5)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    持一致;
    基金托管人对基金投资的监督与检查自
    《基金合同》生效日起开始。基金管理人应当自《基金合同》生效日起 3 个月内使
    基金的资产配置比例符合《基金合同》的有关约定。除上述第(4)、(5)项外,
    (二)《上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    10 个交易日内进行调整,以达到标准。
    法律法规另有规定的从其规定。
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
    第 十
    四 部分
    基 金
    资 产估值
    七、暂停估值的情形无
    七、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
    不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 十
    八 部分
    基 金
    的 信
    息 披露
    五、公开披露的基金信息
    (八)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (八)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额
    达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
    类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (九)临时报告与公告无
    (九)临时报告与公告
    28、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第 二
    十 四
    部 分
    基 金
    合 同
    的 内
    容 摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    三、基金托管人对
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    四十六、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金
    (一)《诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金基金合同修改前后文对照表》基金管理人的业务监督和核查(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……无
    由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
    ……
    4)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市企业股票停
    牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    5)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
    逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致;
    除上述第 4)、5)项外,由于证券市场波动、上市企业合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合
    不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。
    法律法规另有规定的从其规定。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第 一 部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下
    简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下
    简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》(以下
    简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
    “《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
    第 二 部 无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    分 释义
    会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    61、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第 八 部
    分 基
    金 份 额
    的申购、赎 回 与
    非 交 易过户
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    4、当接受申购申请对存量基金份额持
    有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
    限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购申请;当前一估值日基金资
    产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
    公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产
    估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;
    当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
    大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请。
    第 九 部
    分 基金
    合 同 当
    事 人 及
    权 利 义务
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:田国立
    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    二、基金托管人
    (一) 基金托管人简况
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    第 十 四
    部分 基
    金 的 投资
    六、投资限制
    1、组合限制
    ……
    因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    六、投资限制
    1、组合限制
    ……
    (13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
    值的 15%。因证券市场波动、上市企业
    股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规
    定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    除上述第(13)、(14)项外,因证券市场波动、上市企业合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    第 十 六
    部分 基
    金 资 产估值
    六、暂停估值的情形无
    六、暂停估值的情形
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在
    重大不确定性时,经与基金托管人协商
    一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
    第 二 十
    部分 基
    金 的 信息披露
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告无
    五、公开披露的基金信息
    (六)定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份
    (二)《诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金托管协议修改前后文对照表》
    额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资
    者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (五)临时报告无
    (五)临时报告
    26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    第 二 十
    六 部 分
    基 金 合
    同 的 内容摘要同步更新
    章节 原《托管协议》条款 新《托管协议》条款
    内容 内容
    一、托管协议当事人
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 田国立
    注册资本: 人 民 币 贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    法定代表人: 陈四清
    注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    基金托管人根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》对投资组合的比例做如下监
    督:
    1)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计
    不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市企业股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    2)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认
    定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
    四十七、诺安理财宝货币市场基金
    (一)《诺安理财宝货币市场基金基金合同修改前后文对照表》
    交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。
    章节 原文条款 修改后条款
    内容 内容
    第一部
    分 前言
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以
    下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》和其他有关法律法规。
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以
    下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
    下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则
    第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》和其他有关法律法规。
    第二部
    分 释义
    无 13、《流动性风险规定》:指中国证监
    会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支撑证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    第六部分基金份额的
    申购、
    五、申购和赎回的数量限制无
    五、申购和赎回的数量限制
    7、当接受申购申请对存量基金份额持有
    人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金赎回与转换
    额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
    但是当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
    及 5 个交易日内到期的其他金融工具
    占基金资产净值的比例合计低于 5%且
    偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回
    基金份额超过基金总份额 1%以上的赎
    回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
    但是当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
    资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超
    过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%
    的强制赎回费用,